Pemodelan keuangan adalah salah satu keterampilan yang paling bernilai tinggi, tetapi sangat dipahami, dalam analisis keuangan. Tujuan dari pemodelan keuangan adalah untuk menggabungkan metrik akuntansi, keuangan, dan bisnis untuk membuat representasi abstrak perusahaan di Excel, yang diramalkan di masa depan. Panduan untuk pemodelan keuangan untuk pemula dan "dummies" ini akan mengajarkan Anda semua dasar-dasar yang perlu diketahui pemula!
Ada banyak jenis model keuangan, Jenis Model Keuangan Jenis yang paling umum dari model keuangan meliputi: model laporan 3, model DCF, model M&A, model LBO, model anggaran. Temukan 10 jenis teratas dengan berbagai kegunaan, termasuk membuat keputusan bisnis di perusahaan, melakukan investasi di perusahaan swasta atau publik, menetapkan harga sekuritas, atau menjalani transaksi perusahaan seperti merger, akuisisi, divestasi, atau peningkatan modal. Panduan pemodelan keuangan ini dirancang untuk mengajari Anda dasar-dasarnya.
Gambar dari kursus pemodelan keuangan Keuangan.
Mengapa Anda menggunakan Excel?
Memperkirakan operasi perusahaan di masa depan bisa sangat kompleks. Setiap bisnis itu unik dan membutuhkan sekumpulan asumsi dan perhitungan yang sangat spesifik. Excel digunakan karena merupakan alat yang paling fleksibel dan dapat disesuaikan. Perangkat lunak, sebagai alternatif, bisa terlalu kaku dan tidak memungkinkan Anda memahami setiap lini operasi bisnis seperti yang dilakukan Excel.
Apa langkah-langkah untuk membangun model keuangan?
Dalam pemodelan keuangan untuk pemula dan panduan "dummies" ini, kami telah menjabarkan langkah-langkah dasar tentang cara membangun model keuangan.
- Data historis - masukkan setidaknya 3 tahun informasi keuangan historis untuk bisnis.
- Rasio & metrik - hitung rasio / metrik historis untuk bisnis, seperti margin, tingkat pertumbuhan, rasio perputaran aset, perubahan inventaris, dll.
- Asumsi - lanjutkan membangun rasio dan metrik di masa depan dengan membuat asumsi tentang margin, tingkat pertumbuhan, perputaran aset, dan perubahan inventaris di masa depan.
- Perkiraan - memperkirakan laporan laba rugi, neraca, dan laporan arus kas ke masa depan dengan membalik semua perhitungan yang Anda gunakan untuk menghitung rasio & metrik historis. Dengan kata lain, gunakan asumsi yang Anda buat untuk mengisi laporan keuangan.
- Valuasi - setelah peramalan dibuat, perusahaan dapat dinilai dengan menggunakan metode analisis Discounted Cash Flow (DCF). Pelajari lebih lanjut tentang model DCF Panduan Gratis Pelatihan Model DCF Model DCF adalah jenis model keuangan khusus yang digunakan untuk menilai bisnis. Model ini hanyalah perkiraan dari arus kas bebas dan penilaian perusahaan yang tidak bertingkat.
Gambar dari kursus pemodelan keuangan Keuangan.
Siapa yang membangun model keuangan?
Ada banyak profesi dan jalur karir yang membutuhkan financial modelling. Berikut ini beberapa yang paling umum:
- Analis & Asosiasi Perbankan Investasi Jalur Karir Perbankan Investasi Panduan karir perbankan investasi - rencanakan jalur karir IB Anda. Pelajari tentang gaji bank investasi, cara mendapatkan pekerjaan, dan apa yang harus dilakukan setelah berkarir di IB. Divisi perbankan investasi (IBD) membantu pemerintah, perusahaan, dan institusi meningkatkan modal dan menyelesaikan merger dan akuisisi (M&A).
- Analis Riset Ekuitas & Rekan Analis Riset Ekuitas Analis riset ekuitas menyediakan liputan riset perusahaan publik dan mendistribusikan riset tersebut kepada klien. Kami mencakup gaji analis, deskripsi pekerjaan, titik masuk industri, dan kemungkinan jalur karier.
- Analis & Rekanan Ekuitas Swasta Profil Karir Ekuitas Swasta Analis & rekanan ekuitas swasta melakukan pekerjaan serupa seperti di perbankan investasi. Pekerjaan itu mencakup pemodelan keuangan, penilaian, jam kerja panjang & gaji tinggi. Ekuitas swasta (PE) adalah perkembangan karir umum untuk bankir investasi (IB). Analis di IB sering bermimpi "lulus" ke sisi beli,
- Analis Kredit Profil Karir Perbankan Komersial Jenjang karir Perbankan Komersial menyediakan klien dengan produk kredit seperti pinjaman berjangka, jalur kredit bergulir, fasilitas sindikasi, layanan manajemen kas, dan produk pendapatan tetap lainnya. Sebagai analis kredit atau manajer akun, Anda memberikan nasihat keuangan
- Analis & Manajer FP&A Analis FP&A Menjadi Analis FP&A di sebuah perusahaan. Kami menguraikan gaji, keterampilan, kepribadian, dan pelatihan yang Anda butuhkan untuk pekerjaan FP&A dan karier keuangan yang sukses. Analis, manajer, dan direktur FP&A bertanggung jawab untuk menyediakan analisis dan informasi yang mereka butuhkan kepada eksekutif
- Analis & Manajer Pengembangan Perusahaan Pengembangan Perusahaan Jalur Karir Pekerjaan Pengembangan Perusahaan termasuk melaksanakan merger, akuisisi, divestasi & peningkatan modal in-house untuk sebuah perusahaan. Pengembangan perusahaan ("corp dev") bertanggung jawab untuk melaksanakan merger, akuisisi, divestasi, dan peningkatan modal internal perusahaan. Jelajahi jalur karier.
Berapa banyak pengetahuan akuntansi yang dibutuhkan?
Untuk membangun model keuangan, Anda membutuhkan pemahaman yang kuat tentang dasar-dasar akuntansi. Anda harus tahu apa arti semua akun, cara menghitungnya, dan cara menghubungkannya. Kami merekomendasikan memiliki setidaknya beberapa kursus akuntansi di bawah ikat pinggang Anda. Karena akuntansi adalah prasyarat untuk pemodelan keuangan, kami menawarkan kursus kilat akuntansi kami secara gratis!
Keterampilan Excel apa yang dibutuhkan?
Ada banyak rumus dan fungsi Excel yang dibutuhkan untuk membangun model keuangan. Berikut ini beberapa yang paling umum:
- Fungsi SUM menjumlahkan satu set angka.
- AVERAGE Fungsi menghitung rata-rata sekumpulan angka.
- COUNT Fungsi menghitung jumlah sel yang berisi angka
- MIN dan MAX Fungsi menghitung nilai minimum dan maksimum.
- Fungsi SUMPRODUCT mengalikan dua set array dan menambahkan total.
- Fungsi IF adalah rumus berbasis logika yang dapat membuat model Anda lebih dinamis.
- Bagan & Grafik adalah bagian penting dari pemodelan keuangan.
- Keterampilan memformat dapat membantu memisahkan yang hebat dari model yang baik.
Sumber daya Excel lainnya:
- Daftar Pintasan Excel Pintasan Excel PC Mac Pintasan Excel - Daftar pintasan MS Excel yang paling penting & umum untuk pengguna PC & Mac, keuangan, profesi akuntansi. Pintasan keyboard mempercepat keterampilan pemodelan Anda dan menghemat waktu. Pelajari pengeditan, pemformatan, navigasi, pita, tempel khusus, manipulasi data, rumus dan pengeditan sel, dan shortuct lainnya
- Rumus dan fungsi Excel Rumus Excel Lembar Curang Keuangan lembar sontekan rumus Excel akan memberi Anda semua rumus paling penting untuk melakukan analisis dan pemodelan keuangan dalam lembar bentang Excel. Jika Anda ingin menjadi master analisis keuangan Excel dan ahli dalam membangun model keuangan maka Anda telah datang ke tempat yang tepat.
- Panduan Excel untuk pemula Excel untuk Pemula Panduan Excel untuk pemula ini mengajarkan Anda segala sesuatu yang perlu Anda ketahui tentang spreadsheet dan rumus Excel untuk melakukan analisis keuangan. Tonton Videonya dan pelajari semua yang perlu diketahui pemula dari apa itu Excel, mengapa kami menggunakan, dan apa pintasan keyboard, fungsi, dan rumus yang paling penting
- Kursus Singkat Excel Gratis
Apa ciri-ciri model keuangan yang baik?
Saat membuat model, penting untuk mengikuti praktik terbaik, yang kami uraikan dalam kursus kami. Model yang baik cukup sederhana sehingga siapa pun dapat memahaminya, namun cukup detail untuk menangani situasi yang kompleks.
Berikut adalah daftar praktik terbaik umum untuk membuat model di Excel:
- Terstruktur dengan baik, dengan tata letak yang baik
- Mudah diikuti dan dimengerti
- Driver dan asumsi ditata dengan jelas
- Kesederhanaan daripada kerumitan
- Tepat
- Fokus pada masalah penting
- Keluaran visual
Terima kasih telah membaca panduan kami tentang pemodelan keuangan untuk pemula (dan "boneka"). Untuk instruksi lebih lanjut, silakan lihat kursus pemodelan keuangan Keuangan.
Bagaimana cara mendapatkan pekerjaan di bidang pemodelan keuangan?
Ada berbagai macam pekerjaan keuangan perusahaan yang membutuhkan keterampilan pemodelan keuangan. Jika Anda tertarik dalam perencanaan & analisis keuangan (FP&A), penelitian ekuitas, perbankan investasi, ekuitas swasta, atau pengembangan perusahaan, jelajahi PETA KARIR Finance untuk menemukan jalur karier terbaik untuk Anda.
Lebih banyak sumber daya selain pemodelan keuangan untuk pemula…
Di Finance, kami menghabiskan banyak waktu untuk membuat model Excel. Oleh karena itu, kami memiliki banyak sumber daya gratis yang berharga untuk dibagikan dengan Anda. Berikut adalah beberapa sumber daya kami yang paling berguna, selain "panduan boneka" untuk pemodelan keuangan:
- Apa itu pemodelan keuangan? Apa itu Pemodelan Keuangan Pemodelan keuangan dilakukan di Excel untuk meramalkan kinerja keuangan perusahaan. Tinjauan tentang apa itu pemodelan keuangan, bagaimana & mengapa membangun model.
- Bagaimana menjadi seorang analis keuangan Panduan untuk Menjadi Analis Keuangan Bagaimana menjadi seorang analis keuangan. Ikuti panduan Keuangan tentang jaringan, resume, wawancara, keterampilan pemodelan keuangan dan banyak lagi. Kami telah membantu ribuan orang menjadi analis keuangan selama bertahun-tahun dan tahu persis apa yang diperlukan.
- Metode penilaian Metode Penilaian Saat menilai perusahaan sebagai kelangsungan hidup ada tiga metode penilaian utama yang digunakan: analisis DCF, perusahaan pembanding, dan transaksi preseden. Metode penilaian ini digunakan dalam perbankan investasi, penelitian ekuitas, ekuitas swasta, pengembangan perusahaan, merger & akuisisi, leveraged buyout dan keuangan.
- Panduan model DCF Panduan Gratis Pelatihan Model DCF Model DCF adalah jenis model keuangan khusus yang digunakan untuk menilai bisnis. Model ini hanyalah ramalan arus kas bebas tidak bertingkat perusahaan
- Kursus pemodelan keuangan
- Pelatihan Excel
