Peringkat Keberlanjutan Morningstar adalah cara yang konsisten dan obyektif bagi investor untuk mengevaluasi reksa dana Reksa dana Reksa dana adalah kumpulan uang yang dikumpulkan dari banyak investor untuk tujuan investasi di saham, obligasi, atau sekuritas lainnya. Reksa dana dimiliki oleh sekelompok investor dan dikelola oleh para profesional. Pelajari tentang berbagai jenis dana, cara kerjanya, serta manfaat dan pengorbanan berinvestasi di dalamnya dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) berdasarkan dampak lingkungan, sosial, dan tata kelola perusahaan (ESG).
Sumber
Diimplementasikan pada tahun 2016, Peringkat Keberlanjutan Morningstar adalah peringkat dari lima bola dunia, bukan bintang. Ini menunjukkan apakah dana atau investasi dinilai sebagai yang terendah (satu dunia), di bawah rata-rata (dua bola dunia), rata-rata (tiga bola dunia), di atas rata-rata (empat bola dunia), atau tertinggi (lima bola dunia) di antara kelompok industri yang sebanding. Pengguna dapat menemukan peringkat keberlanjutan di halaman kutipan dana situs Morningstar. Peringkat diterbitkan ulang setiap bulan.
Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (ESG)
Lingkungan, sosial, dan tata kelola LST (Lingkungan, Sosial dan Tata Kelola) Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (LST) adalah kriteria yang secara bersama-sama menetapkan kerangka kerja untuk menilai dampak keberlanjutan dan merupakan tiga faktor utama saat mengukur keberlanjutan dan kemasyarakatan. dampak investasi. Investor menjadi lebih sadar akan faktor LST ketika melakukan investasi, dan beberapa akan berpendapat bahwa perusahaan dengan pertimbangan yang lebih tinggi untuk faktor LST cenderung mengungguli perusahaan yang tidak.
Lingkungan
Kepedulian lingkungan difokuskan pada bidang-bidang seperti perubahan iklim dan keberlanjutan Keberlanjutan pada dasarnya adalah kemampuan untuk memenuhi kebutuhan generasi saat ini dengan menggunakan sumber daya yang tersedia tanpa menyebabkan generasi mendatang. Seringkali, mereka memasukkan pertimbangan eksternalitas, seperti emisi karbon dari bahan bakar fosil dan pengurangan bahan mentah yang terbatas di planet ini.
Sosial
Perhatian sosial difokuskan pada bidang-bidang seperti keragaman, hak asasi manusia, perlindungan konsumen, dan kesejahteraan hewan.
Tata Kelola
Masalah tata kelola perusahaan difokuskan pada bidang-bidang seperti struktur manajemen. Struktur Perusahaan Struktur perusahaan mengacu pada organisasi berbagai departemen atau unit bisnis dalam suatu perusahaan. Bergantung pada tujuan perusahaan dan industri, hubungan karyawan, kompensasi eksekutif, dan kompensasi karyawan.
Peringkat Keberlanjutan Morningstar Dijelaskan
Morningstar menerapkan sistem peringkat keberlanjutan karena semakin menonjolnya investasi yang bertanggung jawab dan investasi berkelanjutan.
Sistem pemeringkatan didasarkan pada dua komponen yang dikembangkan oleh Sustainalytics, anak perusahaan Morningstar. Sustainalytics berspesialisasi dalam pemeringkatan perusahaan terdaftar berdasarkan kinerja LST mereka. Dua komponen yang dievaluasi adalah:
- Skor ESG
- Kontroversi LST
Skor ESG
Dana diberi skor LST berdasarkan evaluasi kesiapan, pengungkapan, dan kinerja perusahaan yang mendasarinya. Perusahaan dalam portofolio reksa dana diberi peringkat pada skala 0 hingga 100 yang relatif terhadap perusahaan lain dalam kelompok sejenis industri global.
Berdasarkan sistem penilaian, skor 0 adalah skor terburuk, skor 50 adalah skor rata-rata, dan skor 100 adalah skor terbaik.
Kontroversi LST
Kontroversi LST mencakup penelitian yang mengidentifikasi perusahaan di dalam dana yang telah terlibat dengan insiden yang berdampak negatif pada pemangku kepentingan, lingkungan, atau operasi perusahaan. Mereka dapat mencakup hal-hal seperti:
- Masalah hukum (tuntutan hukum diskriminasi atau skandal)
- Kerusakan lingkungan (tumpahan minyak)
- Perilaku curang (kecurangan akuntansi)
Sustainalytics memberikan peringkat kontroversi dari satu hingga lima pada perusahaan dan juga memberikan penilaian terkait.
Kondisi
Agar Morningstar memberikan reksa dana atau ETF Exchange Traded Fund (ETF), Exchange Traded Fund (ETF) adalah sarana investasi populer di mana portofolio dapat lebih fleksibel dan terdiversifikasi di berbagai kelas aset yang tersedia. Pelajari tentang berbagai jenis ETF dengan membaca panduan ini. peringkat keberlanjutan, setidaknya setengah dari aset dana kelolaan (AUM) harus datang dengan skor ESG perusahaan. Peringkat Keberlanjutan Morningstar kemudian mengambil skor portofolio dan mengurangi poin apa pun yang timbul dari kontroversi LST.
Wawasan Peringkat Keberlanjutan Morningstar
Menurut Morningstar, reksa dana dan ETF yang mempertahankan peringkat keberlanjutan yang lebih tinggi memiliki kualitas yang lebih tinggi dan merupakan kepemilikan jangka panjang yang lebih berkelanjutan. Oleh karena itu, dana ini mengalokasikan modal ke perusahaan yang lebih disukai, tidak terlalu bergejolak, dan memelihara parit ekonomi yang luas.
Dengan Peringkat Keberlanjutan Morningstar, investor dapat menemukan dana investasi yang ideal untuk profil pengembalian risiko individu mereka sambil tetap mempertahankan kemiringan portofolio ke arah investasi yang bertanggung jawab secara sosial.
Investasi Bertanggung Jawab Sosial / Investasi Berkelanjutan
Investasi yang bertanggung jawab secara sosial dikenal sebagai investasi yang berkelanjutan, etis, atau "hijau". Ini melibatkan pertimbangan berbagai faktor LST dalam strategi investasi yang bertujuan untuk meningkatkan keuntungan finansial, tetapi juga untuk mendorong perubahan lingkungan / sosial yang positif di dunia sambil mempertahankan tata kelola perusahaan yang transparan dan efektif.
Di bawah filosofi investasi, praktisi menekankan perhatian LST untuk mengidentifikasi perusahaan berkualitas lebih tinggi. Pada dasarnya, perusahaan yang menguntungkan, tetapi juga mempertimbangkan kepentingan terbaik masyarakat terkait faktor LST, lebih berkelanjutan dalam jangka panjang, dan oleh karena itu, akan mencapai hasil yang disesuaikan dengan risiko yang lebih tinggi dalam jangka panjang.
Bacaan Terkait
Finance menawarkan Sertifikasi Perbankan & Analis Kredit (CBCA) ™ CBCA ™ Akreditasi Perbankan & Analis Kredit Bersertifikat (CBCA) ™ adalah standar global untuk analis kredit yang mencakup keuangan, akuntansi, analisis kredit, analisis arus kas, pemodelan perjanjian, pinjaman pembayaran kembali, dan banyak lagi. program sertifikasi bagi mereka yang ingin meningkatkan karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus belajar dan memajukan karier Anda, sumber daya berikut akan membantu:
- Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (CSR) Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (CSR) Tanggung jawab sosial perusahaan (CSR) mengacu pada strategi yang dilakukan perusahaan sebagai bagian dari tata kelola perusahaan yang dirancang untuk
- Kewajiban Lingkungan Kewajiban Lingkungan Kewajiban lingkungan mengacu pada biaya lingkungan potensial yang dikeluarkan pembeli saat membeli atau menyewa sebuah aset. Kewajiban timbul ketika a
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing adalah ketika sebuah perusahaan menghabiskan uang untuk mengiklankan dan memasarkan bahwa barang atau jasa mereka ramah lingkungan padahal sebenarnya tidak
- Eksternalitas Negatif Eksternalitas Negatif Eksternalitas negatif terjadi ketika produk dan / atau konsumsi barang atau jasa memberikan efek negatif pada pihak ketiga di luar pasar. Transaksi biasa melibatkan dua pihak, yaitu konsumen dan produsen, yang disebut sebagai pihak pertama dan kedua dalam transaksi.
