Investor malaikat adalah orang atau perusahaan yang menyediakan modal Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Malaikat / Benih Membandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran & jenis investasi, metrik, manajemen . Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih. Sangat mudah untuk mengacaukan tiga kelas investor untuk bisnis pemula dalam pertukaran ekuitas kepemilikan vs Ekuitas Pendapatan Tetap vs Pendapatan Tetap. Produk ekuitas dan pendapatan tetap merupakan instrumen keuangan yang memiliki perbedaan sangat penting yang harus diketahui oleh setiap analis keuangan. Investasi ekuitas umumnya terdiri dari saham atau dana saham, sedangkan sekuritas pendapatan tetap umumnya terdiri dari obligasi korporasi atau pemerintah.atau hutang konversi Dana Mezanin Dana mezanin adalah kumpulan modal yang diinvestasikan dalam keuangan mezanin untuk akuisisi, pertumbuhan, rekapitalisasi, atau pengelolaan / pembelian dengan leverage. Dalam struktur modal perusahaan, keuangan mezanin adalah campuran antara ekuitas dan hutang. Pembiayaan mezanin paling sering dalam bentuk saham preferen atau hutang subordinasi dan tanpa jaminan. . Mereka mungkin memberikan investasi satu kali atau suntikan modal berkelanjutan untuk membantu bisnis melewati tahap awal yang sulit. Tidak seperti lembaga perbankan yang berinvestasi dalam bisnis yang sudah menguntungkan, investor malaikat berinvestasi pada wirausahawan yang mengambil langkah pertama dalam bisnis. Dalam banyak kasus, mereka memainkan peran aktif dalam pengelolaan bisnis baru sebagai cara untuk melindungi investasi mereka dan membantu pemiliknya membangun bisnis yang berkembang. Juga,beberapa investor pasif berinvestasi melalui dana atau Nota Penempatan Pribadi dan tidak terlibat langsung dalam bisnis.
Ada tiga cara di mana investor malaikat dapat menyediakan dana untuk bisnis baru. Cara paling umum adalah menawarkan bisnis pinjaman yang dapat diubah menjadi posisi ekuitas di perusahaan begitu perusahaan lepas landas. Dalam situasi seperti itu, investor malaikat akan membutuhkan 20% -30% ekuitas yang memberi mereka suara di dewan perusahaan. Opsi kedua adalah menyediakan dana melalui opsi saham preferen yang dapat dikonversi dan tetap menjadi anggota dewan perusahaan. Investor kemudian menunda pembayaran dividen untuk saham tersebut sampai tanggal yang akan datang. Opsi ketiga adalah mendapatkan posisi ekuitas secara langsung, seperti 20% -30% saham perusahaan. Untuk melindungi kepentingannya, investor dapat menunjuk satu atau dua rekan kerja untuk membantu mengelola bisnis.
Asal Investor Malaikat
Istilah "Malaikat" berasal dari teater Broadway, di mana orang-orang kaya menyediakan uang untuk produksi teater. Orang-orang kaya menyediakan dana yang dibayarkan kembali penuh plus bunga setelah produksi mulai menghasilkan pendapatan. Pendiri Center for Venture Research dan juga seorang profesor di University of New Hampshire, William Wetzel, menciptakan istilah "Angel Investor" pada tahun 1978 setelah menyelesaikan studi tentang bagaimana wirausahawan mengumpulkan modal untuk bisnis. Dia menggunakan istilah tersebut untuk menggambarkan investor yang mendukung bisnis start-up dengan modal awal.
Silicon Valley adalah rumah bagi angel investor modern dan juga rumah bagi sejumlah besar perusahaan rintisan di Amerika Serikat. Silicon Valley menerima 39% dari semua investasi $ 7,5 miliar di perusahaan-perusahaan yang berbasis di Amerika Serikat pada Kuartal 2 tahun 2011. Total pendanaan mencapai $ 22,5 miliar pada tahun 2011, $ 2,4 miliar lebih banyak daripada investasi pada tahun 2010. Dengan platform seperti AngelList, perusahaan baru dapat melakukan promosi langsung ke calon investor malaikat dan mengamankan pendanaan untuk bisnis mereka. Selain itu, ada lusinan kamp pelatihan dan konferensi setiap tahun di mana wirausahawan bertemu dengan investor secara langsung dan menyampaikan ide-ide mereka.
Berlawanan dengan kepercayaan populer, kebanyakan investor malaikat bukanlah jutawan. Ada investor malaikat yang menghasilkan $ 60.000 hingga $ 100.000. Beberapa adalah pensiunan pengusaha, dokter, pengacara, dan orang-orang sukses dalam bisnis yang mencari cara untuk tetap mengetahui perkembangan bisnis dan mendapatkan penghasilan sampingan. Selain itu, mereka memanfaatkan keterampilan, pengalaman, dan jaringan kewirausahaan untuk membantu wirausahawan baru meluncurkan bisnis mereka. Tidak seperti pemodal ventura, investor malaikat tidak hanya mengandalkan pengembalian uang untuk motivasi. Mereka termotivasi oleh kegigihan para wirausahawan muda untuk sukses dan membangun kerajaan untuk diri mereka sendiri dan berharap uang akan menyusul.
Sumber dana
Tidak seperti pemodal ventura Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Malaikat / Benih Bandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran & jenis investasi, metrik, manajemen. Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih. Sangat mudah untuk mengacaukan tiga kelas investor yang berinvestasi menggunakan uang dari investor lain, investor malaikat mendanai wirausahawan menggunakan uang mereka sendiri. Dana tersebut dapat berasal dari perseroan terbatas, bisnis, perwalian, atau dana investasi. Investor malaikat sebagian besar datang selama putaran kedua pendanaan awal, setelah mengumpulkan dana dari keluarga dan teman. Dana dari investor malaikat dapat berkisar dari beberapa ribu hingga beberapa juta dolar, tergantung pada sifat bisnisnya.Sektor utama dalam hal investasi malaikat adalah industri teknologi, perawatan kesehatan, perangkat lunak, bioteknologi, dan energi. Di Amerika Serikat, investor malaikat harus memiliki kekayaan bersih minimum $ 1 juta dan pendapatan tahunan $ 200.000, seperti yang dipersyaratkan oleh Securities Exchange Commission (SEC).
Sumber Investasi Malaikat
Sumber investasi malaikat yang paling umum adalah individu kaya, crowdfunding, dan sindikat malaikat. Investasi bisa mencapai $ 500.000 atau bahkan lebih. Anda dapat menemukan investor semacam itu melalui rujukan, pengacara lokal, dan asosiasi seperti Kamar Dagang.
Investor malaikat juga dapat mengelompokkan diri mereka menjadi sindikat dan meningkatkan investasi potensial untuk dana grup. Investor kemudian dapat menunjuk tim manajemen sindikat profesional untuk mengidentifikasi start-up bisnis untuk kemungkinan investasi. Tim juga akan diberi tanggung jawab untuk menindaklanjuti investasi dan mengambil peran manajemen aktif dalam bisnis untuk memastikan bahwa dana tersebut aman.
Sumber investasi malaikat terbaru adalah crowdfunding. Crowdfunding adalah bentuk investasi online di mana sekelompok besar individu menyumbangkan dana ke sebuah kumpulan. Mereka mungkin berinvestasi paling sedikit $ 1.000. Uang tersebut kemudian digunakan untuk mendanai beberapa usaha kewirausahaan nirlaba. Pada 2015, ada lebih dari 2.000 platform crowdfunding di seluruh dunia yang mengumpulkan lebih dari $ 34 miliar.
Seorang investor malaikat tidak hanya akan mencari peluang investasi tetapi juga peluang pribadi. Mereka memiliki pengalaman bisnis yang berharga dan mungkin ingin berperan aktif dalam manajemen bisnis. Sebelum menerima investasi malaikat, Anda harus memahami apa yang dibawa investor ke perusahaan selain uang.
Angel vs Modal Ventura vs Ekuitas Pribadi
Angel investor berinvestasi pada tahap paling awal, sementara perusahaan Venture Capital (VC) berinvestasi kemudian, dan Private Equity (PE) berinvestasi terakhir (secara umum).
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat panduan kami untuk Angles, VC, dan perusahaan PE Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Malaikat / Benih Bandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran & jenis investasi , metrik, manajemen. Panduan ini memberikan perbandingan rinci antara ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih. Sangat mudah untuk membingungkan ketiga kelas investor.
Ekuitas Privat vs Modal Ventura, Investor Malaikat / Benih Bandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran & jenis investasi, metrik, manajemen. Panduan ini memberikan perbandingan rinci antara ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih. Sangat mudah untuk membingungkan ketiga kelas investor
Di mana Menemukan Investor Malaikat
Tempat terbaik untuk memulai saat mencari investor malaikat adalah dengan melihat dari dekat rumah atau di situs jaringan investor malaikat. Sebagian besar investor ingin berinvestasi di bisnis start-up lokal karena akan lebih mudah melacak kemajuan bisnis.
AngelList, Angelsoft, MicroVentures, dan Angel Capital Association memiliki daftar online investor malaikat yang merupakan anggota dengan reputasi baik dan ingin berinvestasi dalam bisnis potensial dengan pertumbuhan tinggi. Lihat investor malaikat yang terdaftar di situs dan cari tahu apa yang Anda butuhkan untuk membuat promosi. Beberapa situs mengizinkan Anda mengirim promosi online dengan biaya tertentu. Namun, sebagian besar investor akan meminta Anda untuk melakukan presentasi dalam 20 menit atau kurang sebelum memutuskan apakah akan berinvestasi dalam bisnis atau tidak. Juga, pantau terus konferensi investasi malaikat di negara bagian Anda yang dapat Anda hadiri dan temui calon investor.
Belajarlah lagi
Untuk mempelajari dan memajukan karier Anda, Keuangan menyarankan sumber daya berikut.
- Tingkat Pengembalian Internal (IRR) Tingkat Pengembalian Internal (IRR) Tingkat Pengembalian Internal (IRR) adalah tingkat diskonto yang membuat nilai sekarang bersih (NPV) proyek menjadi nol. Dengan kata lain, itu adalah tingkat pengembalian tahunan gabungan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi.
- Ekuitas Swasta di Cina - Proses, Peluang, dan Tantangan Ekuitas Swasta di Cina - Proses, Peluang dan Tantangan Ekuitas swasta di Cina tumbuh dan menghadirkan peluang baru bagi investor. Republik Rakyat Cina adalah tujuan paling populer untuk investasi ekuitas swasta di Asia. Ekuitas swasta di Cina menyumbang dua pertiga dari total dana investasi yang diterima di Asia.
- Return on Investment (ROI) - Formula ROI Formula (Return on Investment) Return on Investment (ROI) adalah rasio keuangan yang digunakan untuk menghitung keuntungan yang akan diterima investor sehubungan dengan biaya investasinya. Ini paling sering diukur sebagai pendapatan bersih dibagi dengan biaya modal awal investasi. Semakin tinggi rasionya maka semakin besar pula keuntungan yang didapat.
- Ekuitas swasta, modal ventura dan investor malaikat Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Malaikat / Benih Bandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran & jenis investasi, metrik, manajemen. Panduan ini memberikan perbandingan rinci antara ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih. Sangat mudah untuk membingungkan ketiga kelas investor
