Fiduciary duty adalah tanggung jawab yang diemban oleh pemegang fidusia ketika berhubungan dengan pihak lain, khususnya yang berkaitan dengan masalah keuangan Private Wealth Management Pengelolaan kekayaan pribadi adalah praktek investasi yang melibatkan perencanaan keuangan, pengelolaan pajak, perlindungan aset dan jasa keuangan lainnya untuk kekayaan bersih yang tinggi. individu (HNWI) atau investor terakreditasi. Manajer kekayaan pribadi menciptakan hubungan kerja yang erat dengan klien kaya untuk membantu membangun portofolio yang mencapai tujuan keuangan klien. . Dalam kebanyakan kasus, ini berarti bahwa tugas melibatkan seorang pemegang fidusia yang mengawasi kekayaan klien mereka, bertindak atas nama klien, dan untuk kepentingan terbaik mereka.
Apa itu Fidusia?
Untuk lebih memahami kewajiban fidusia, pertama-tama penting untuk mengetahui apa itu jaminan fidusia. Seorang pemegang fidusia memegang tanggung jawab etis dan hukum kepada kliennya - suatu hubungan yang membutuhkan kepercayaan dan kehati-hatian dari pihak pemegang fidusia. Klien sering mempercayakan sejumlah besar kekayaan kepada fidusia, baik dalam bentuk uang tunai atau aset lainnya Jenis Aset Jenis aset yang umum termasuk lancar, tidak lancar, fisik, tidak berwujud, operasi, dan non-operasi. Mengidentifikasi dan.
Bagian dari peran pemegang fidusia adalah untuk bertindak, selalu dan pertama-tama, demi kepentingan terbaik kliennya. Dalam kebanyakan kasus, pemegang fidusia tidak boleh meraup keuntungan finansial langsung dari setiap keputusan yang mereka buat atau tindakan yang mereka ambil atas nama klien mereka. Jika ya, itu hanya dengan persetujuan penuh dari klien.
Contoh Hubungan Fidusia
Hubungan fidusia adalah hubungan antara pemegang fidusia dan penerima atau klien. Beberapa contoh hubungan fidusia tercantum di bawah ini:
- Pialang Pialang Asuransi Komersial Pialang asuransi komersial adalah individu yang bertugas bertindak sebagai perantara antara penyedia asuransi dan pelanggan. Keberadaan pialang asuransi komersial sangat membantu dalam mencegah pelanggan tersesat di lautan penyedia asuransi yang dapat dipercaya dan tidak bermoral. dan kepala sekolah
- Pengawas dan penerima manfaat
- Pengacara dan klien
Tidak semua peran fidusia dilayani sehubungan dengan kewajiban keuangan. Panduan Gaji Pengacara Pengacara Dalam panduan gaji pengacara ini, kami menyajikan gambaran umum dari beberapa pekerjaan pengacara dan gaji titik tengahnya yang sesuai untuk tahun 2018. Seorang pengacara, juga disebut pengacara, adalah seorang profesional yang mempraktikkan hukum. Tanggung jawab termasuk memberikan nasihat hukum kepada klien selama proses pengadilan dan negosiasi hukum. , misalnya, mungkin atau mungkin tidak mengurus aset keuangan seseorang saat bertindak dalam kapasitas fidusia mereka.
Dalam setiap jenis hubungan fidusia / klien, merupakan kewajiban pemegang fidusia untuk bertindak dengan cara yang paling baik dalam melayani kliennya. Itu berarti tidak masuk ke dalam hubungan lain yang akan mengakibatkan konflik kepentingan, membuat rencana tindakan dengan klien untuk memastikan hasil yang diinginkan klien tercapai, menjaga klien diperbarui pada setiap kejadian dan / atau perubahan, dan tersedia untuk menjawab pertanyaan atau menyelesaikan masalah yang muncul.
Contoh klasik dari pelanggaran kewajiban fidusia seseorang adalah penasihat keuangan. Penasihat Keuangan Penasihat Keuangan adalah seorang profesional keuangan yang memberikan konsultasi dan nasihat tentang keuangan individu atau entitas. Penasihat keuangan dapat membantu individu dan perusahaan mencapai tujuan keuangan mereka lebih cepat dengan memberikan klien mereka strategi dan cara untuk menciptakan lebih banyak kekayaan yang mengarahkan klien untuk melakukan investasi "A" meskipun pemegang fidusia menyadari bahwa investasi "B" lebih mungkin untuk menghasilkan laba atas investasi terbaik - hanya karena pemegang fidusia akan memperoleh komisi besar dari meyakinkan klien untuk berinvestasi dalam investasi A. Dalam skenario seperti itu, pemegang fidusia menempatkan kepentingan terbaik mereka di atas kepentingan terbaik klien mereka.
Tugas Fidusia - Kewajiban Menghormati
Kewajiban fidusia merupakan salah satu kewajiban tertinggi dan paling dihormati. Pemegang fidusia dibayar untuk bekerja. Namun, mereka juga ditugaskan dengan tanggung jawab untuk menjadi mata dan telinga klien mereka, bekerja untuk mengamankan hasil yang diinginkan klien tanpa ada janji kompensasi tambahan untuk melakukannya.
Bacaan Terkait
Finance adalah penyedia resmi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Certification. Bergabunglah dengan 350.600+ siswa yang bekerja untuk perusahaan seperti Amazon, JP Morgan, dan program sertifikasi Ferrari, yang dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.
Untuk terus mempelajari dan mengembangkan pengetahuan Anda tentang analisis keuangan, kami sangat merekomendasikan sumber daya Keuangan tambahan di bawah ini:
- Etika Bisnis Etika Bisnis Sederhananya, etika bisnis adalah prinsip moral yang menjadi pedoman bagi cara bisnis menjalankan dirinya sendiri dan transaksinya. Di
- Perantara Keuangan Perantara Keuangan Perantara keuangan mengacu pada lembaga yang bertindak sebagai perantara antara dua pihak untuk memfasilitasi transaksi keuangan. Lembaga yang biasa disebut perantara keuangan antara lain bank umum, bank investasi, reksa dana, dan dana pensiun.
- Probate Probate Probate adalah proses hukum dan keuangan yang terjadi setelah kematian seseorang dan secara khusus berkaitan dengan keinginan, properti, dan
- Aturan Revlon Aturan Revlon Aturan Revlon membahas konflik kepentingan di mana kepentingan dewan direksi bertentangan dengan kewajiban fidusia mereka. Secara khusus, Aturan Revlon muncul dari pengambilalihan yang bermusuhan. Sebelum pengambilalihan itu sendiri, tugas direksi adalah melindungi perusahaan dari pengambilalihan tersebut. Setelah
