Kelas aset adalah sekelompok sarana investasi serupa. Kelas yang berbeda, atau jenis, aset investasi - seperti investasi pendapatan tetap Definisi Ketentuan Obligasi Pendapatan Tetap untuk obligasi yang paling umum dan istilah pendapatan tetap. Annuity, perpetuity, coupon rate, covariance, current yield, nilai par, yield to maturity. dll. - dikelompokkan berdasarkan struktur keuangan yang serupa. Mereka biasanya diperdagangkan di pasar keuangan yang sama dan tunduk pada aturan dan regulasi yang sama.
Memahami Berbagai Kelas Aset
Ada beberapa argumen tentang berapa banyak kelas aset yang berbeda. Namun, banyak analis pasar dan penasihat keuangan membagi aset menjadi lima kategori berikut:
- Saham atau ekuitas - Ekuitas adalah saham kepemilikan yang diterbitkan oleh perusahaan publik. Mereka diperdagangkan di bursa saham seperti NYSE atau NASDAQ. Anda berpotensi mendapat untung dari ekuitas baik melalui kenaikan harga saham atau dengan menerima dividen. Kelas aset ekuitas sering kali dibagi lagi dengan kapitalisasi pasar Kapitalisasi Pasar Kapitalisasi Pasar (Market Cap) adalah nilai pasar terbaru dari saham yang beredar perusahaan. Kapitalisasi Pasar sama dengan harga saham saat ini dikalikan dengan jumlah saham yang beredar. Komunitas investor sering menggunakan nilai kapitalisasi pasar untuk menentukan peringkat perusahaan menjadi saham kapitalisasi kecil, kapitalisasi menengah, dan kapitalisasi besar.
- Obligasi atau investasi pendapatan tetap lainnya - Investasi pendapatan tetap adalah investasi dalam sekuritas hutang yang membayar tingkat pengembalian dalam bentuk bunga. Investasi semacam itu umumnya dianggap kurang berisiko dibandingkan berinvestasi pada ekuitas atau kelas aset lainnya.
- Kas atau setara kas, seperti dana pasar uang - Keuntungan utama dari investasi kas atau setara kas adalah likuiditasnya. Uang yang disimpan dalam bentuk kas atau setara kas dapat dengan mudah diakses kapan saja.
- Real estat atau aset berwujud lainnya - Real estat dan aset fisik lainnya dianggap sebagai kelas aset yang menawarkan perlindungan terhadap inflasi. Sifat berwujud dari aset tersebut juga menyebabkannya dianggap lebih sebagai aset "nyata". Sehubungan dengan hal tersebut, mereka berbeda dengan aset yang hanya ada dalam bentuk instrumen keuangan, seperti derivatif.
- Kontrak berjangka dan derivatif keuangan lainnya - Kategori ini mencakup kontrak berjangka, pasar valas, opsi, dan rangkaian derivatif keuangan yang semakin meluas. Derivatif adalah instrumen keuangan yang didasarkan pada, atau berasal dari, aset yang mendasari. Misalnya, opsi saham adalah turunan dari saham.
Faktor Tambahan dalam Mengklasifikasikan Aset
Sulit untuk mengklasifikasikan beberapa aset. Misalnya, Anda berinvestasi di bursa berjangka. Haruskah itu diklasifikasikan dengan ekuitas, karena pada dasarnya mereka adalah investasi di pasar saham? Atau haruskah mereka diklasifikasikan dengan futures, karena mereka futures? Emas dan perak adalah aset berwujud, tetapi sering diperdagangkan dalam bentuk kontrak berjangka atau opsi, yang merupakan derivatif keuangan. Jika Anda berinvestasi dalam perwalian investasi real estat (REIT) Perwalian Investasi Real Estat (REIT) Perwalian investasi real estat (REIT) adalah dana investasi atau sekuritas yang berinvestasi di properti real estat yang menghasilkan pendapatan. Dana tersebut dioperasikan dan dimiliki oleh perusahaan pemegang saham yang menyumbangkan uang untuk berinvestasi di properti komersial, seperti gedung perkantoran dan apartemen, gudang, rumah sakit, pusat perbelanjaan, perumahan siswa, hotel,haruskah itu dianggap sebagai investasi dalam aset berwujud, atau sebagai investasi ekuitas karena REIT adalah sekuritas yang diperdagangkan di bursa?
Perluasan investasi yang tersedia juga menciptakan komplikasi. Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), misalnya, diperdagangkan di bursa, seperti halnya saham. Namun, ETF dapat terdiri dari investasi dari satu atau lebih dari lima kelas aset dasar. ETF yang menawarkan eksposur ke pasar energi dapat terdiri dari investasi dalam kontrak berjangka minyak dan saham perusahaan minyak.
Aset juga dapat dikategorikan berdasarkan lokasi. Analis pasar sering melihat investasi dalam sekuritas domestik, investasi asing, dan investasi di pasar negara berkembang sebagai kategori aset yang berbeda.
Kelas aset lainnya termasuk barang koleksi, dana lindung nilai atau investasi ekuitas swasta, dan mata uang kripto seperti Bitcoin. Kelas aset ini sedikit lebih terpencil. Oleh karena itu, investasi terkadang diklasifikasikan bersama di bawah judul “investasi alternatif”. Secara umum, semakin “alternatif” investasi, semakin tidak likuid dan cenderung berisiko.
Kelas Aset dan Diversifikasi
Kabar baik! - Anda tidak benar-benar harus mengetahui dengan pasti kelas aset mana yang termasuk dalam investasi tertentu. Anda hanya perlu memahami konsep dasar bahwa ada kategori investasi yang luas dan umum. Fakta itu penting karena adanya konsep diversifikasi. Diversifikasi adalah praktik mengurangi risiko Anda secara keseluruhan dengan menyebarkan investasi Anda ke berbagai kelas aset.
Biasanya hanya ada sedikit korelasi, atau korelasi terbalik atau negatif Korelasi Negatif Korelasi negatif adalah hubungan antara dua variabel yang bergerak ke arah yang berlawanan. Dengan kata lain, ketika variabel A meningkat, variabel B menurun. Korelasi negatif juga dikenal sebagai korelasi terbalik. Lihat contoh, bagan dan, di antara kelas aset yang berbeda. Selama periode saat ekuitas berkinerja baik, obligasi, real estat, dan komoditas mungkin tidak berkinerja baik. Namun, selama pasar beruang di saham, aset lain, seperti real estat atau obligasi, mungkin menunjukkan pengembalian investor di atas rata-rata. Anda dapat melakukan lindung nilai investasi Anda dalam satu kelas aset, mengurangi eksposur risiko Anda, dengan secara bersamaan mengadakan investasi di kelas aset lainnya.Praktik mengurangi risiko portofolio investasi dengan mendiversifikasi investasi Anda di berbagai kelas aset disebut sebagai alokasi aset.
Alokasi Aset dan Toleransi Risiko
Alasan lain untuk memiliki pemahaman dasar tentang kelas aset hanya untuk membantu Anda mengenali sifat berbagai investasi yang mungkin Anda pilih untuk diperdagangkan. Misalnya, Anda mungkin memilih untuk mencurahkan semua, atau hampir semua, modal investasi Anda untuk perdagangan berjangka atau derivatif keuangan lainnya seperti pertukaran mata uang asing (forex). Tetapi jika Anda melakukannya, Anda setidaknya harus menyadari bahwa Anda telah memilih untuk memperdagangkan kelas aset yang biasanya dianggap membawa risiko yang jauh lebih besar daripada obligasi atau ekuitas.
Sejauh mana Anda memilih untuk menggunakan alokasi aset sebagai alat diversifikasi akan menjadi keputusan individu yang dipandu oleh tujuan investasi pribadi dan toleransi risiko Anda. Jika Anda sangat menghindari risiko, Anda mungkin ingin berinvestasi hanya di kelas aset yang relatif aman. Anda mungkin bertujuan untuk melakukan diversifikasi dalam kelas aset. Investor saham biasanya melakukan diversifikasi dengan mengadakan pilihan saham kapitalisasi besar, kapitalisasi menengah, dan kapitalisasi kecil. Alternatifnya, mereka mungkin mencari diversifikasi melalui investasi di sektor pasar yang tidak terkait.
Di sisi lain, jika Anda diberkati dengan toleransi risiko tinggi dan / atau memiliki uang untuk dibakar, Anda mungkin tidak terlalu peduli dengan diversifikasi, dan hanya berfokus untuk mencoba mengidentifikasi kelas aset yang saat ini menawarkan potensi keuntungan tertinggi. .
Istilah terkait lainnya
Terima kasih telah membaca penjelasan Finance tentang kelas aset. Jelajahi semua istilah dan definisi dalam kamus keuangan kami Kamus Kamus Bisnis - Jelajahi kamus ekstensif Keuangan tentang topik keuangan perusahaan yang penting: pemodelan keuangan, penilaian, analisis keuangan, templat, transaksi, akuntansi, ekonomi, strategi bisnis, karier, pekerjaan, kompensasi, resume , istilah, kata kunci, definisi, contoh, diagram, infografis, atau baca artikel relevan berikut ini:
- Penetapan Harga Obligasi Penetapan Harga Obligasi Penetapan harga obligasi adalah ilmu yang menghitung harga penerbitan obligasi berdasarkan kupon, nilai nominal, imbal hasil dan jangka waktu jatuh tempo. Penetapan harga obligasi memungkinkan investor
- Aset Tak Berwujud Aset Tak Berwujud Menurut IFRS, aset tak berwujud adalah aset nonmoneter yang dapat diidentifikasi tanpa substansi fisik. Seperti semua aset, aset tidak berwujud adalah aset yang diharapkan dapat menghasilkan keuntungan ekonomi bagi perusahaan di masa depan. Sebagai aset jangka panjang, ekspektasi ini melampaui satu tahun.
- Saham Treasuri Saham Treasuri Saham Treasury, atau saham yang diperoleh kembali, adalah bagian dari saham beredar yang diterbitkan sebelumnya yang telah dibeli kembali oleh perusahaan atau dibeli kembali dari pemegang saham. Saham yang diperoleh kembali ini kemudian dipegang oleh perusahaan untuk disposisinya sendiri. Mereka bisa tetap dalam kepemilikan perusahaan atau bisnis dapat menghentikan saham
- Panduan Berinvestasi untuk pemula Berinvestasi: Panduan Pemula Panduan Keuangan Berinvestasi untuk Pemula akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan bagaimana memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk perdagangan, dan tentang pasar keuangan yang berbeda tempat Anda dapat berinvestasi.
