Jika Anda ingin mempelajari Excel untuk keuangan, Anda telah datang ke tempat yang tepat. Di bagian Keuangan, kami memiliki misi untuk membantu Anda memajukan karir Anda sebagai analis keuangan ... dan menjadi ahli di Excel adalah bagian besar dari itu.
Dalam panduan ini, kami telah memecah apa yang kami yakini sebagai fungsi Excel paling penting bagi profesional keuangan. Jika Anda berhasil melalui daftar ini, kami yakin Anda akan siap menjadi analis keuangan kelas dunia. Panduan Analis Trifecta® Panduan utama tentang cara menjadi analis keuangan kelas dunia. Apakah Anda ingin menjadi analis keuangan kelas dunia? Apakah Anda ingin mengikuti praktik terbaik industri terkemuka dan menonjol dari yang lain? Proses kami, yang disebut The Analyst Trifecta® terdiri dari analitik, presentasi & soft skill di Excel.
10 Fungsi Excel Teratas untuk Keuangan
Berikut adalah 10 fungsi dan rumus terpenting yang perlu Anda ketahui, sederhana dan sederhana. Ikuti panduan ini dan Anda akan siap untuk mengatasi masalah keuangan apa pun di Excel. Perlu dicatat bahwa meskipun masing-masing rumus dan fungsi ini berguna secara terpisah, keduanya juga dapat digunakan dalam kombinasi yang membuatnya semakin canggih. Kami akan menunjukkan kombinasi ini jika memungkinkan.
# 1 XNPV
Rumus: = XNPV (discount_rate, cash_flows, tanggal)
Formula nomor satu di Excel untuk profesional keuangan harus XNPV. Setiap analisis penilaian yang bertujuan untuk menentukan berapa nilai perusahaan perlu menentukan Net Present Value (NPV) dari rangkaian arus kas.
Tidak seperti fungsi NPV biasa di Excel, XNPV memperhitungkan tanggal tertentu untuk arus kas dan, oleh karena itu, jauh lebih berguna dan tepat.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat kursus Excel Crash gratis kami.
# 2 XIRR
Rumus: = XIRR (arus kas, tanggal)
Berhubungan erat dengan XNPV, fungsi penting lainnya adalah XIRR XIRR vs IRR Mengapa menggunakan XIRR vs IRR. XIRR memberikan tanggal tertentu untuk setiap arus kas sehingga lebih akurat daripada IRR saat membangun model keuangan di Excel. , yang menentukan tingkat pengembalian internal untuk serangkaian arus kas, dengan tanggal tertentu.
XIRR harus selalu digunakan di atas rumus IRR biasa, karena periode waktu antara arus kas sangat tidak mungkin semuanya persis sama.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat panduan kami membandingkan XIRR vs IRR di Excel XIRR vs IRR Mengapa menggunakan XIRR vs IRR. XIRR memberikan tanggal tertentu untuk setiap arus kas sehingga lebih akurat daripada IRR saat membangun model keuangan di Excel. .
# 3 CERMIN
Rumus: = MIRR (arus kas, biaya pinjaman, tingkat investasi kembali)
Berikut adalah variasi lain dari tingkat pengembalian internal Tingkat Pengembalian Internal (IRR) Tingkat Pengembalian Internal (IRR) adalah tingkat diskonto yang membuat nilai sekarang bersih (NPV) proyek menjadi nol. Dengan kata lain, itu adalah tingkat pengembalian tahunan gabungan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi. itu sangat penting bagi profesional keuangan. M adalah singkatan dari Modified, dan rumus ini sangat berguna jika uang tunai dari satu investasi diinvestasikan dalam investasi yang berbeda.
Misalnya, bayangkan jika arus kas dari bisnis swasta kemudian diinvestasikan ke obligasi pemerintah.
Jika bisnis menghasilkan pengembalian yang tinggi dan menghasilkan IRR Internal Rate of Return (IRR) 18%, Tingkat Pengembalian Internal (IRR) adalah tingkat diskonto yang membuat nilai sekarang bersih (NPV) proyek menjadi nol. Dengan kata lain, itu adalah tingkat pengembalian tahunan gabungan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi. , tetapi uang tunai di sepanjang jalan diinvestasikan kembali dalam obligasi hanya 8%, gabungan IRR Internal Rate of Return (IRR) The Internal Rate of Return (IRR) adalah tingkat diskonto yang membuat net present value (NPV) dari a proyek nol. Dengan kata lain, itu adalah tingkat pengembalian tahunan gabungan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi. akan jauh lebih rendah dari 18% (itu akan menjadi 15%, seperti yang ditunjukkan pada contoh di bawah).
Di bawah ini adalah Contoh MIRR beraksi.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat kursus Excel Crash gratis kami.
# 4 PMT
Rumus: = PMT (tingkat, jumlah periode, nilai sekarang)
Ini adalah fungsi yang sangat umum di Excel untuk profesional keuangan yang bekerja dengan pemodelan keuangan real estat REFM Kursus REFM kami dirancang untuk melatih Anda cara membangun model keuangan pengembangan real estat dari awal di Excel. Dapatkan kursus REFM kami sekarang. Rumusnya paling mudah dianggap sebagai kalkulator pembayaran hipotek.
Diberikan suku bunga, dan sejumlah periode waktu (tahun, bulan, dll.) Dan nilai total pinjaman (misalnya, hipotek) Anda dapat dengan mudah mengetahui berapa banyak pembayarannya.
Ingat ini menghasilkan total pembayaran, yang mencakup pokok dan bunga.
Lihat contoh di bawah ini yang menunjukkan pembayaran tahunan dan bulanan untuk hipotek $ 1 juta dengan jangka waktu 30 tahun dan tingkat bunga 4,5%.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat kursus pemodelan keuangan real estat kami!
# 5 IPMT
Rumus: = IPMT (tarif, periode saat ini #, total # periode, nilai sekarang)
IPMT menghitung porsi bunga dari pembayaran hutang tetap. Fungsi Excel ini bekerja dengan sangat baik sehubungan dengan fungsi PMT di atas. Dengan memisahkan pembayaran bunga tiap periodenya, selanjutnya kita bisa sampai pada pembayaran pokok tiap periodenya dengan mengambil selisih PMT dan IMPT.
Pada contoh di bawah ini, kita dapat melihat bahwa pembayaran bunga di tahun ke-5 adalah $ 41.844 dengan pinjaman selama 30 tahun dengan tingkat bunga 4,5%.
# 6 EFEK
Rumus: = EFEK (suku bunga, # periode per tahun)
Fungsi keuangan di Excel ini mengembalikan tingkat bunga tahunan efektif untuk penggabungan non-tahunan. Ini adalah fungsi yang sangat penting di Excel untuk profesional keuangan, terutama yang terlibat dengan peminjaman atau peminjaman.
Misalnya, suku bunga tahunan 20,0% (APR) yang digabungkan setiap bulan sebenarnya adalah suku bunga tahunan efektif 21,94%.
Lihat contoh detail dari fungsi Excel di bawah ini.
# 7 DB
Rumus: = DB (biaya, nilai sisa, umur / # periode, periode saat ini)
Ini adalah fungsi Excel yang bagus untuk akuntan. Kantor Akuntan Publik terdiri dari akuntan yang tugasnya melayani bisnis, individu, pemerintah & nirlaba dengan menyiapkan laporan keuangan, pajak dan profesional keuangan. Jika Anda ingin menghindari membangun jadwal depresiasi Saldo Penurunan (DB) yang besar Jadwal depresiasi Jadwal depresiasi diperlukan dalam pemodelan keuangan untuk menghubungkan tiga laporan keuangan (pendapatan, neraca, arus kas) di Excel, Excel dapat menghitung biaya depresiasi Anda di setiap periode dengan rumus ini.
Di bawah ini adalah contoh bagaimana menggunakan rumus ini untuk menentukan depresiasi DB.
Dalam pemodelan keuangan Apa itu Pemodelan Keuangan Pemodelan keuangan dilakukan di Excel untuk meramalkan kinerja keuangan perusahaan. Tinjauan tentang apa itu pemodelan keuangan, bagaimana & mengapa membangun model. , analis biasanya membuat jadwal depresiasi secara manual. Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat rangkaian kursus pemodelan keuangan kami.
# 8 TINGKAT
Rumus: = RATE (# periode, pembayaran kupon per periode, harga obligasi, nilai nominal obligasi, jenis)
Fungsi RATE dapat digunakan untuk menghitung Yield to Maturity untuk sekuritas. Ini berguna saat menentukan tingkat pengembalian tahunan rata-rata yang diperoleh dari membeli obligasi.
# 9 FV
Rumus: = FV (tarif, # periode, pembayaran, nilai awal, jenis)
Fungsi ini bagus jika Anda ingin mengetahui berapa banyak uang yang akan Anda miliki di masa depan, berdasarkan saldo awal, pembayaran rutin, dan suku bunga majemuk.
Dalam contoh di bawah ini, Anda akan melihat apa yang terjadi pada $ 25 juta jika tumbuh 4,5% per tahun selama 30 tahun dan menerima $ 1 juta per tahun sebagai tambahan pada saldo total. Hasilnya adalah $ 154.6 juta.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat Kursus Rumus Excel Tingkat Lanjut kami.
# 10 LERENG
Rumus: = SLOPE (variabel terikat, variabel bebas)
Para profesional keuangan seringkali harus menghitung Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) adalah volatilitas pengembalian suatu bisnis, tanpa mempertimbangkan leverage keuangannya. Itu hanya memperhitungkan asetnya. Ini membandingkan risiko perusahaan yang tidak bergeser dengan risiko pasar. Ini dihitung dengan mengambil ekuitas beta dan membaginya dengan 1 ditambah hutang yang disesuaikan pajak terhadap ekuitas (volatilitas) saham saat melakukan analisis penilaian dan pemodelan keuangan. Meskipun Anda dapat mengambil Beta saham dari Bloomberg Financial Data Di mana menemukan data untuk analis keuangan - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR dan lebih banyak sumber data keuangan untuk analis keuangan online atau dari CapIQ CapIQ CapIQ (kependekan dari Capital IQ) adalah platform intelijen pasar yang dirancang oleh Standard & Poor's (S&P).Platform ini banyak digunakan di banyak bidang keuangan perusahaan, termasuk perbankan investasi, penelitian ekuitas, manajemen aset, dan lainnya. Platform Capital IQ menyediakan penelitian, data, dan analisis secara privat, publik, seringkali merupakan praktik terbaik untuk membuat analisis sendiri di Excel.
Fungsi kemiringan di Excel memungkinkan Anda dengan mudah menghitung Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) adalah volatilitas pengembalian untuk bisnis, tanpa mempertimbangkan leverage keuangannya. Itu hanya memperhitungkan asetnya. Ini membandingkan risiko perusahaan yang tidak bergeser dengan risiko pasar. Ini dihitung dengan mengambil ekuitas beta dan membaginya dengan 1 ditambah hutang yang disesuaikan pajak dengan ekuitas, mengingat pengembalian mingguan untuk saham dan indeks yang ingin Anda bandingkan.
Contoh di bawah ini menunjukkan dengan tepat bagaimana menghitung beta di Excel untuk analisis keuangan.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat kursus penilaian kami secara online.
Unduh Template Gratis
Masukkan nama dan email Anda di formulir di bawah ini dan unduh template gratisnya sekarang!
Sumber daya Excel untuk Keuangan lainnya
Kami berharap ini menjadi panduan yang berguna untuk Excel untuk Keuangan. Di Finance kami memiliki misi untuk membantu setiap analis keuangan menjadi kelas dunia. Sumber daya Keuangan di bawah ini akan sangat berharga dalam membantu Anda di jalur ini.
Sumber daya yang relevan meliputi:
- Rumus Excel Tingkat Lanjut Rumus Excel Tingkat Lanjut Harus Diketahui Rumus Excel tingkat lanjut ini sangat penting untuk diketahui dan akan membawa keterampilan analisis keuangan Anda ke tingkat berikutnya. Fungsi Excel tingkat lanjut yang harus Anda ketahui. Pelajari 10 rumus Excel teratas yang digunakan setiap analis keuangan kelas dunia secara teratur. Keterampilan ini akan meningkatkan pekerjaan spreadsheet Anda dalam karier apa pun
- Panduan pemodelan keuangan Panduan Pemodelan Keuangan Gratis Panduan pemodelan keuangan ini mencakup tip Excel dan praktik terbaik tentang asumsi, pendorong, peramalan, menghubungkan tiga pernyataan, analisis DCF, lebih banyak lagi
- Bagaimana menjadi Analis Keuangan terbaik The Analyst Trifecta® Guide Panduan utama tentang bagaimana menjadi seorang analis keuangan kelas dunia. Apakah Anda ingin menjadi analis keuangan kelas dunia? Apakah Anda ingin mengikuti praktik terbaik industri terkemuka dan menonjol dari yang lain? Proses kami, yang disebut The Analyst Trifecta® terdiri dari analitik, presentasi & soft skill
- Peta Karir keuangan interaktif
