Apa Pengembalian Tahunan?

Pengembalian tahunan adalah pengembalian investasi yang dihasilkan selama setahun dan dihitung sebagai persentase dari jumlah awal investasi. Jika pengembaliannya positif (negatif), itu dianggap keuntungan (kerugian) dari investasi awal. Tingkat Pengembalian Tingkat Pengembalian Tingkat Pengembalian (ROR) adalah keuntungan atau kerugian investasi selama periode waktu yang dibandingkan dengan biaya awal investasi yang dinyatakan sebagai persentase. Panduan ini mengajarkan rumus paling umum akan bervariasi tergantung pada tingkat risiko yang terlibat.

Pengembalian Tahunan

Ringkasan

  • Pengembalian tahunan adalah ukuran seberapa besar investasi telah tumbuh atau menyusut dalam satu tahun.
  • Pengembalian tahunan adalah rata-rata geometris dari pengembalian tahunan setiap tahun selama periode investasi.
  • Pengembalian tahunan berguna ketika Anda ingin melihat kinerja investasi dari waktu ke waktu atau membandingkan dua investasi dengan periode waktu yang berbeda.

Formula Pengembalian Tahunan

Pengembalian yang diperoleh selama periode 12 bulan untuk investasi diberikan dengan rumus berikut:

Pengembalian Tahunan - Formula

Semua bunga dan dividen Dividen Dividen adalah bagian dari keuntungan dan laba ditahan yang dibayarkan perusahaan kepada pemegang sahamnya. Ketika sebuah perusahaan menghasilkan keuntungan dan mengakumulasi laba ditahan, pendapatan tersebut dapat diinvestasikan kembali dalam bisnis atau dibayarkan kepada pemegang saham sebagai dividen. yang diterima selama periode 12 bulan harus dimasukkan dalam nilai akhir investasi.

Contoh Pengembalian Tahunan

Asumsikan bahwa Anda membeli 200 saham dengan harga masing-masing $ 10. Anda menerima $ 1 dalam bentuk dividen tunai setelah satu tahun, dan sahamnya sekarang diperdagangkan pada $ 9,50. Bagaimana Anda mengevaluasi kinerja investasi yang Anda lakukan setahun yang lalu?

Masuk akal untuk mengatakan bahwa investasi dapat dianggap menguntungkan jika pengembaliannya positif. Mari menghitung pengembalian tahunan. Dalam contoh kami:

1. Nilai awal investasi

Nilai awal investasi = $ 10 x 200 = $ 2.000

2. Nilai akhir investasi

Pada akhir satu tahun, Anda akan memegang uang tunai dari dividen dan 200 saham diperdagangkan dengan harga $ 9,50. Karenanya,

Uang tunai yang diterima sebagai dividen = $ 1 x 200 = $ 200

Nilai saham saat ini = $ 9,50 x 200 = $ 1.900

Nilai akhir investasi = $ 200 + $ 1.900 = $ 2.100

3. Tingkat pengembalian tahunan

Perhitungan Sampel

Pengembalian Tahunan

Dalam contoh di atas, kami menghitung laba atas investasi selama satu periode 12 bulan. Namun, dalam praktiknya, Anda menginvestasikan uang Anda pada aset berbeda dengan periode waktu berbeda. Untuk membandingkan pengembalian investasi semacam itu dengan pengembalian satu tahun, Anda perlu melakukan tahunan. Tingkat pengembalian per tahun, diukur selama periode yang lebih lama atau lebih pendek dari satu tahun, dikenal sebagai pengembalian tahunan.

Pengembalian tahunan mencakup peracikan; oleh karena itu, ia juga dikenal sebagai Compound Annual Growth Rate (CAGR) CAGR CAGR singkatan dari Compound Annual Growth Rate. Ini adalah ukuran tingkat pertumbuhan tahunan investasi dari waktu ke waktu, dengan efek penggabungan diperhitungkan. .

Formula Pengembalian Tahunan

Ada dua opsi untuk menghitung pengembalian tahunan tergantung pada informasi yang tersedia.

Opsi 1 : Jika Anda diberi keuntungan tahunan untuk setiap tahun dalam periode investasi, maka:

Formula - Opsi 1

Dimana:

  • R 1 - Pengembalian tahunan untuk tahun 1, R 2 adalah pengembalian tahunan untuk tahun 2, dan seterusnya
  • n - Jumlah tahun yang ingin Anda hasilkan tahunan

Misalnya, anggaplah Anda membeli 200 saham dengan harga masing-masing $ 10, dan Anda memutuskan untuk menyimpan saham tersebut selama tiga tahun. Saham naik 10% di tahun ini, naik 14% tahun depan, dan turun 15% di tahun berikutnya. Berapa tingkat pengembalian selama tiga tahun Anda memiliki saham?

Di sini, R 1 = 15%, R 2 = 14%, dan R 3 = -10%

Perhitungan Sampel

Oleh karena itu, Anda menyadari pengembalian tahunan sebesar 5,67% atas investasi Anda.

Opsi 2 : Jika diberi nilai pengembalian dalam dolar dan bukan tingkat pengembalian tahunan, maka:

Formula - Opsi 2

Dimana:

  • n - Jumlah tahun yang ingin Anda hasilkan tahunan

Misalnya, anggaplah Anda membeli 200 saham dengan harga masing-masing $ 10, dan Anda memutuskan untuk menyimpan saham tersebut selama tiga tahun. Anda menerima $ 1 per saham dalam bentuk dividen tunai per tahun. Setelah tiga tahun, Anda memutuskan untuk menjual semua saham dengan harga $ 12. Berapa tingkat pengembalian selama tiga tahun Anda memiliki saham?

Perhatikan bahwa nilai dolar dari investasi diberikan di sini.

1. Nilai awal investasi

Nilai awal investasi = $ 10 x 200 = $ 2.000

2. Nilai akhir investasi

Uang tunai yang diterima sebagai dividen selama periode tiga tahun = $ 1 x 200 x 3 tahun = $ 600

Nilai dari penjualan saham = $ 12 x 200 = $ 2.400

Nilai akhir investasi = $ 600 + $ 2.400 = $ 3.000

3. Tingkat pengembalian tahunan

Tingkat Pengembalian Tahunan

Oleh karena itu, Anda menyadari pengembalian tahunan sebesar 14,47% atas investasi Anda.

Sumber daya tambahan

Finance menawarkan Sertifikasi Perbankan & Analis Kredit (CBCA) ™ CBCA ™ Akreditasi Perbankan & Analis Kredit Bersertifikat (CBCA) ™ adalah standar global untuk analis kredit yang mencakup keuangan, akuntansi, analisis kredit, analisis arus kas, pemodelan perjanjian, pinjaman pembayaran kembali, dan banyak lagi. program sertifikasi bagi mereka yang ingin meningkatkan karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus belajar dan memajukan karier Anda, sumber daya berikut akan membantu:

  • Accounting Rate of Return ARR - Accounting Rate of Return Accounting Rate of Return (ARR) adalah pendapatan bersih rata-rata yang diharapkan dihasilkan suatu aset dibagi dengan biaya modal rata-rata, yang dinyatakan sebagai tahunan.
  • Horizon Investasi Horizon Investasi Horizon investasi adalah istilah yang digunakan untuk mengidentifikasi lamanya waktu investor bertujuan untuk mempertahankan portofolionya sebelum menjual sekuritas mereka untuk mendapatkan keuntungan. Cakrawala investasi individu dipengaruhi oleh beberapa faktor berbeda. Namun, faktor penentu utama seringkali adalah jumlah risiko yang dimiliki investor
  • Rumus ROI Rumus ROI (Pengembalian Investasi) Pengembalian investasi (ROI) adalah rasio keuangan yang digunakan untuk menghitung keuntungan yang akan diterima investor sehubungan dengan biaya investasi mereka. Ini paling sering diukur sebagai pendapatan bersih dibagi dengan biaya modal awal investasi. Semakin tinggi rasionya maka semakin besar pula keuntungan yang didapat.
  • Berinvestasi: Panduan Pemula Berinvestasi: Panduan Pemula Panduan Keuangan Berinvestasi untuk Pemula akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan bagaimana memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk perdagangan, dan tentang pasar keuangan yang berbeda tempat Anda dapat berinvestasi.

Direkomendasikan

Apa itu Curriculum Vitae?
Apa itu Outsourcing?
Apa itu Catatan Laporan Keuangan?