Seseorang yang risk averse memiliki karakteristik atau sifat yang lebih memilih menghindari kerugian daripada mencari keuntungan. Karakteristik ini biasanya melekat pada investor atau pelaku pasar yang lebih menyukai investasi dengan tingkat pengembalian yang lebih rendah dan risiko yang relatif diketahui daripada investasi dengan potensi pengembalian yang lebih tinggi tetapi juga dengan ketidakpastian yang lebih tinggi dan lebih banyak risiko. Konsep umum yang terkait dengan risiko, yang membandingkan tingkat risiko investasi atau portofolio individu dengan tingkat risiko keseluruhan di pasar saham, adalah konsep beta. Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) adalah volatilitas pengembalian untuk bisnis, tanpa mempertimbangkan leverage keuangannya. Itu hanya memperhitungkan asetnya. Ini membandingkan risiko perusahaan yang tidak bergeser dengan risiko pasar.Ini dihitung dengan mengambil ekuitas beta dan membaginya dengan 1 ditambah hutang yang disesuaikan pajak menjadi ekuitas
Jenis Investasi Pilihan Investor yang Tidak Beresiko
Seorang investor yang menghindari risiko cenderung menghindari investasi dengan risiko yang relatif lebih tinggi seperti saham, opsi, dan kontrak berjangka. Mereka lebih memilih untuk tetap menggunakan investasi dengan jaminan pengembalian dan risiko yang lebih rendah hingga tanpa risiko. Investasi ini termasuk, misalnya, obligasi pemerintah dan surat-surat berharga. Di bawah ini adalah dua daftar yang mengklasifikasikan investasi berisiko rendah dan tinggi. Perlu diingat bahwa meskipun tingkat risiko relatif dari berbagai jenis investasi umumnya tetap konstan, ada situasi di mana biasanya investasi berisiko rendah memiliki risiko lebih tinggi atau sebaliknya.
Investasi yang lebih aman dan berisiko rendah
- Obligasi
- Sertifikat deposito
- Sekuritas Treasury
- Asuransi jiwa
- Obligasi Korporasi Tingkat Investasi
- Pinjaman Bullet Pinjaman Bullet Pinjaman peluru adalah jenis pinjaman di mana pokok pinjaman yang dipinjam dibayar kembali pada akhir masa pinjaman. Dalam beberapa kasus, beban bunga adalah
- ETF *
Selain investasi khusus ini, semua jenis instrumen hutang yang diterbitkan oleh perusahaan umumnya akan dianggap sebagai investasi yang aman dan berisiko rendah. Instrumen utang ini biasanya cocok untuk strategi investasi yang menghindari risiko.
Instrumen-instrumen ini berisiko lebih rendah setidaknya sebagian karena karakteristik prioritas absolutnya. Jika terjadi pembubaran atau kebangkrutan perusahaan, ada perintah pasti pengembalian kepada kreditor dan investor perusahaan. Secara hukum, perusahaan harus terlebih dahulu melunasi debitur sebelum melunasi pemegang saham preferen dan pemegang saham biasa (investor ekuitas).
Investasi berisiko tinggi
- Saham
- Saham Penny
- Reksa dana
- Derivatif Keuangan (Opsi, waran, futures)
- Komoditas
- ETF *
* Beberapa ETF memiliki risiko yang lebih tinggi, tetapi sebagian besar ETF, terutama yang diinvestasikan di indeks pasar, dianggap cukup aman, terutama jika dibandingkan dengan investasi pada saham individu. Ini karena mereka biasanya mengalami volatilitas yang relatif lebih rendah, karena sifatnya yang beragam. Perlu diingat, bagaimanapun, bahwa beberapa ETF diinvestasikan dalam sekuritas berisiko lebih tinggi. Oleh karena itu, dimasukkannya ETF baik dalam kategori risiko rendah maupun tinggi.
Sumber daya tambahan
Terima kasih telah membaca panduan ini untuk memahami definisi penghindaran risiko bagi investor. Misi Keuangan adalah membantu Anda memajukan karir Anda di industri jasa keuangan. Dengan mengingat tujuan tersebut, sumber daya Keuangan tambahan ini akan sangat membantu:
- Resiko dan Pengembalian Resiko dan Pengembalian Dalam investasi, resiko dan keuntungan sangat berkorelasi. Potensi pengembalian investasi yang meningkat biasanya berjalan seiring dengan peningkatan risiko. Berbagai jenis risiko termasuk risiko khusus proyek, risiko khusus industri, risiko kompetitif, risiko internasional, dan risiko pasar.
- Risiko Sistematis Risiko Sistematis Risiko sistematik adalah bagian dari risiko total yang disebabkan oleh faktor-faktor di luar kendali perusahaan atau individu tertentu. Risiko sistematis disebabkan oleh faktor-faktor yang berada di luar organisasi. Semua investasi atau sekuritas memiliki risiko sistematis dan oleh karena itu, ini merupakan risiko yang tidak dapat didiversifikasi.
- Risiko Sistemik Risiko Sistemik Risiko sistemik dapat didefinisikan sebagai risiko yang terkait dengan runtuhnya atau kegagalan suatu perusahaan, industri, lembaga keuangan atau perekonomian secara keseluruhan. Ini adalah risiko kegagalan besar sistem keuangan, di mana krisis terjadi ketika penyedia modal kehilangan kepercayaan kepada pengguna modal.
- Panduan pemodelan keuangan Panduan Pemodelan Keuangan Gratis Panduan pemodelan keuangan ini mencakup tip Excel dan praktik terbaik tentang asumsi, pendorong, peramalan, menghubungkan tiga pernyataan, analisis DCF, lebih banyak lagi
