Apakah Anda ingin menjadi analis keuangan kelas dunia? Apakah Anda ingin mempelajari praktik terbaik industri terkemuka dan menonjol dari yang lain? Jika demikian, maka ini adalah panduan utama bagi Anda tentang bagaimana menjadi analis terbaik yang Anda bisa. Pendekatan kami disebut The Analyst Trifecta®.
Panduan ini dibagi menjadi tiga bagian utama:
- Analytics
- Presentasi
- Keterampilan lembut
Ketiganya dituntut untuk naik ke puncak, dan selanjutnya akan disebut sebagai The Analyst Trifecta®.
Panduan ini akan membantu Anda berhasil di sebagian besar pekerjaan di Peta Karir kami. Lihat peta karir kami untuk melihat pekerjaan apa yang paling cocok untuk Anda!
The Analyst Trifecta® Bagian 1 - Analitik
Seorang analis keuangan kelas dunia menghayati dan menghembuskan angka, kalkulasi, dan interpretasi. Mereka tahu cara menyaring sejumlah besar data ke dalam format yang sederhana dan mudah dicerna. Mereka memiliki perhatian yang tak tergoyahkan terhadap detail, dan mimpi dalam jumlah.
Analis terbaik tahu bagaimana mengumpulkan, mengatur, menganalisis, dan menafsirkan data. Masing-masing dari keempat langkah ini sama pentingnya dan membentuk landasan di mana karier mereka dibangun.
Mengumpulkan data
Mengumpulkan data adalah langkah pertama yang logis. Ini mungkin terdengar sederhana, tetapi penting untuk mengetahui ke mana mencari informasi, dan bagaimana mendapatkannya. Kami telah menyediakan daftar sumber data keuangan Data Keuangan Tempat menemukan data untuk analis keuangan - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR, dan lebih banyak lagi sumber data keuangan untuk analis keuangan online di situs web kami tempat analis keuangan biasanya memulai pencarian mereka. Namun, mengetahui sumber-sumber ini tidak semuanya untuk mengumpulkan data. Laporan dan bagian spesifik dari laporan inilah yang paling penting. Misalnya, seorang analis dasar akan tahu cara menarik laporan 10-K perusahaan dari Bloomberg, tetapi analis tingkat lanjut akan tahu persis catatan mana yang harus dibalik dan bagian mana dari MD&A (Analisis & Diskusi Manajemen) yang memberikan informasi paling banyak.
Mengatur Data
Mengorganisir data dalam struktur yang bersih sangatlah penting. Anda mungkin telah mencapai "jackpot" dengan dump data yang besar, tetapi jika tidak terorganisir dengan baik maka analisis yang dibangun di atasnya akan menjadi bencana untuk diaudit. Keyakinan akan hasil akan berkurang. Penting untuk merencanakan pemodelan keuangan Anda Apa itu Pemodelan Keuangan Pemodelan keuangan dilakukan di Excel untuk memperkirakan kinerja keuangan perusahaan. Tinjauan tentang apa itu pemodelan keuangan, bagaimana & mengapa membangun model. dengan kerangka kerja logis dan menyusun data dengan pandangan jangka panjang tentang seperti apa produk akhir nantinya. Hal ini sangat penting dalam pemodelan keuangan, di mana praktik terbaik dalam penataan adalah hal yang membedakan analis yang baik dari yang hebat.Lihat panduan lengkap pemodelan keuangan kami Panduan Pemodelan Keuangan Gratis Panduan pemodelan keuangan ini mencakup tip Excel dan praktik terbaik tentang asumsi, penggerak, peramalan, menghubungkan tiga pernyataan, analisis DCF, lebih lanjut untuk mempelajari lebih lanjut.
Analisa keuangan
Menganalisis data adalah apa yang biasanya kita anggap sebagai pekerjaan utama seorang analis - karena itulah namanya. Pada tahap ini, saatnya untuk mulai menghitung metrik dan rasio (misalnya EV / EBITDA EBITDA Multiple EBITDA multiple adalah rasio keuangan yang membandingkan Enterprise Value perusahaan dengan EBITDA tahunannya. Kelipatan ini digunakan untuk menentukan nilai sebuah perusahaan dan membandingkan ke nilai bisnis lain yang serupa. Beberapa EBITDA perusahaan memberikan rasio yang dinormalisasi untuk perbedaan dalam struktur modal,), tingkat pengembalian (misalnya ROA, Pengembalian Aset & Rumus ROA Rumus ROA. Pengembalian Aset (ROA) adalah jenis dari metrik laba atas investasi (ROI) yang mengukur profitabilitas bisnis dalam kaitannya dengan total asetnya. Rasio ini menunjukkan seberapa baik kinerja perusahaan dengan membandingkan laba (laba bersih) itu 's menghasilkan modal yang diinvestasikan dalam aset. ), risiko, pertambahan / dilusi, dan IRR Internal Rate of Return (IRR) Internal Rate of Return (IRR) adalah tingkat diskonto yang membuat nilai bersih saat ini (NPV) dari sebuah proyek menjadi nol. Dengan kata lain, itu adalah tingkat pengembalian tahunan gabungan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi. . Di sinilah keterampilan akuntansi dan keuangan yang tajam berguna dan banyak analis mengambil kesempatan untuk menunjukkan keterampilan mereka dengan menganalisis informasi dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Itu juga di mana analis dapat mulai memiliki dampak langsung atas cerita yang diceritakan dengan data, apakah itu mengkonfirmasi tesis, mendukung agenda klien, atau mendapatkan "kebenaran".dan IRR Tingkat Pengembalian Internal (IRR) Tingkat Pengembalian Internal (IRR) adalah tingkat diskonto yang membuat nilai sekarang bersih (NPV) proyek menjadi nol. Dengan kata lain, itu adalah tingkat pengembalian tahunan gabungan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi. . Di sinilah keterampilan akuntansi dan keuangan yang tajam berguna dan banyak analis mengambil kesempatan untuk memamerkan keterampilan mereka dengan menganalisis informasi dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Itu juga di mana analis dapat mulai memiliki dampak langsung atas cerita yang diceritakan dengan data, apakah itu mengkonfirmasi tesis, mendukung agenda klien, atau mendapatkan "kebenaran".dan IRR Tingkat Pengembalian Internal (IRR) Tingkat Pengembalian Internal (IRR) adalah tingkat diskonto yang membuat nilai sekarang bersih (NPV) proyek menjadi nol. Dengan kata lain, itu adalah tingkat pengembalian tahunan gabungan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi. . Di sinilah keterampilan akuntansi dan keuangan yang tajam berguna dan banyak analis mengambil kesempatan untuk menunjukkan keterampilan mereka dengan menganalisis informasi dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Itu juga di mana analis dapat mulai memiliki dampak langsung atas cerita yang diceritakan dengan data, apakah itu mengkonfirmasi tesis, mendukung agenda klien, atau mendapatkan "kebenaran".itu adalah tingkat pengembalian gabungan tahunan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi. . Di sinilah keterampilan akuntansi dan keuangan yang tajam berguna dan banyak analis mengambil kesempatan untuk menunjukkan keterampilan mereka dengan menganalisis informasi dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Itu juga di mana analis dapat mulai memiliki dampak langsung atas cerita yang diceritakan dengan data, apakah itu mengkonfirmasi tesis, mendukung agenda klien, atau mendapatkan "kebenaran".itu adalah tingkat pengembalian gabungan tahunan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi. . Di sinilah keterampilan akuntansi dan keuangan yang tajam berguna dan banyak analis mengambil kesempatan untuk menunjukkan keterampilan mereka dengan menganalisis informasi dengan cara yang paling berwawasan dan intuitif. Itu juga di mana analis dapat mulai memiliki dampak langsung atas cerita yang diceritakan dengan data, apakah itu mengkonfirmasi tesis, mendukung agenda klien, atau mendapatkan "kebenaran".apakah itu mengkonfirmasi tesis, mendukung agenda klien, atau mendapatkan "kebenaran".apakah itu mengkonfirmasi tesis, mendukung agenda klien, atau mendapatkan "kebenaran".
Interpretasi & Rekomendasi
Interpretasi adalah tempat analis keuangan kelas dunia bersinar dan memamerkan keterampilan mereka dalam membuat rekomendasi. Di sinilah kita mencapai "jadi apa?" bagian dari analisis, dan inilah waktunya untuk menyarankan beberapa item tindakan tertentu. Seorang analis hebat tahu bahwa mereka harus berhati-hati di sini - ini adalah jembatan antara di mana pekerjaan mereka berakhir dan eksekutif mengambil alih. Penting untuk memberikan saran yang berwawasan, tetapi biasanya tidak bijaksana untuk mendorong agenda atau pandangan yang ekstrim. Dengan demikian, saran obyektif diharapkan akan berhasil dalam jangka panjang. Untuk membantu Anda mencapai level ini, kami telah merancang program pelatihan online ekstensif.
The Analyst Trifecta® Bagian 2 - Presentasi
Ini jauh lebih jarang dibicarakan daripada analitik, tetapi masih sangat penting. Sebagian besar pekerjaan analis adalah membuat presentasi yang menarik (mis. Buku pitch perbankan investasi Buku Pitch Perbankan Investasi Cara membuat buku promosi perbankan investasi. Panduan ini akan mengajari Anda apa saja yang disertakan, cara membuat buku pitch IB, dan memberikan contoh slide), dokumen, memo (misalnya greensheets Greensheet Greensheet adalah ringkasan dari atribut utama penerbit sekuritas yang ditawarkan yang digunakan oleh tenaga penjualan ketika mereka meminta pernyataan minat dari), dan bentuk komunikasi internal atau eksternal lainnya. Sangat penting bahwa dokumen-dokumen ini ditulis dengan baik, menarik secara visual, dan persuasif.
Dua aspek utama komunikasi yang akan kami bangun dalam panduan ini adalah komunikasi tertulis dan visual.
Komunikasi tertulis
Keterampilan komunikasi tertulis dapat membuat atau menghancurkan seorang analis. Meskipun sebagian besar upaya Anda (berdasarkan waktu) akan digunakan untuk melakukan analisis kuantitatif, ekspresi temuan Anda yang paling penting. Apa yang dimaksud dengan komunikasi tertulis yang baik untuk seorang analis keuangan kelas dunia? Komunikasi tertulis yang kuat bermuara pada struktur analis, argumen, dan poin pendukung. Penting untuk mengisolasi argumen utama dan menegaskan poin tersebut dengan informasi pendukung yang relevan. Ini membutuhkan latihan, tetapi ada bakat untuk menulis dokumen bisnis persuasif yang harus diupayakan oleh seorang analis untuk dikembangkan dari waktu ke waktu. Lihat templat kami untuk letter of intent Letter of Intent (LOI) Unduh templat Letter of Intent (LOI) Keuangan. LOI menguraikan istilah &perjanjian transaksi sebelum dokumen final ditandatangani. Poin utama yang biasanya disertakan dalam letter of intent meliputi: ikhtisar dan struktur transaksi, garis waktu, uji tuntas, kerahasiaan, eksklusivitas, atau lembar istilah Templat Lembar Ketentuan Unduh contoh templat lembar istilah kami. Lembar persyaratan menguraikan syarat dan ketentuan dasar di bawah peluang investasi dan perjanjian tidak mengikat untuk beberapa contoh komunikasi tertulis yang baik.Lembar persyaratan menguraikan syarat dan ketentuan dasar di bawah peluang investasi dan perjanjian tidak mengikat untuk beberapa contoh komunikasi tertulis yang baik.Lembar persyaratan menguraikan syarat dan ketentuan dasar di bawah peluang investasi dan perjanjian tidak mengikat untuk beberapa contoh komunikasi tertulis yang baik.
Visualisasi data
Representasi visual dari data berada di pusat analisis keuangan yang baik. Penting untuk membuat bagan dan grafik yang membuat informasi mudah diikuti, dengan kesimpulan yang jelas, dan rasa percaya diri. Ini adalah area di mana Keuangan dapat membantu, karena kami telah merancang beberapa kursus yang memandu Anda melalui proses membuat keluaran Excel yang indah, selangkah demi selangkah. Kursus excel dan visualisasi data tingkat lanjut kami mencakup pelajaran tentang cara membuat berbagai jenis bagan untuk buku pitch, laporan penelitian, atau dokumen lainnya.
The Analyst Trifecta® Bagian 3 - Keterampilan Lunak
Bagian dari trifecta ini benar-benar kritis tetapi seringkali menerima pelatihan, pengembangan, atau fokus paling sedikit. Sangat mudah untuk fokus pada pelatihan pemodelan keuangan tetapi itu tidak akan cukup untuk menonjol. Bidang soft skill yang perlu dikerjakan oleh seorang analis keuangan kelas dunia adalah komunikasi, politik, dan personal branding.
Komunikasi
Komunikasi lisan mungkin yang paling tidak dipraktekkan dan difokuskan pada subset komunikasi, tetapi sangat penting bagi analis keuangan. Untuk naik pangkat, Anda harus mampu melakukan panggilan konferensi sendiri dengan klien atau eksekutif dan mengkomunikasikan pemikiran Anda dengan cara yang efektif. Komunikasi yang baik membutuhkan kepercayaan diri, kesadaran, dan kemampuan membaca orang lain. Jika Anda dapat membacanya, ada harapan untuk menyesuaikan pendekatan Anda berdasarkan umpan balik non-verbal yang mereka berikan kepada Anda.
Politik
Politik bisa menjadi kata yang kotor dan banyak orang memilih untuk tidak membicarakannya atau berpura-pura tidak ada dalam organisasi mereka. Faktanya, begitu Anda memiliki dua orang atau lebih yang bekerja bersama, ada potensi politik. Saran di sini bukanlah untuk menjadi orang yang sangat politis, itu hanya untuk menyadari politik dalam organisasi Anda dan memiliki rencana untuk mengelola politik. Analis sering membuat keputusan tanpa memperhatikan implikasi politik dan itu bisa menjadi bumerang. Sebaliknya, mereka yang mampu menavigasi sistem tampaknya meningkat lebih cepat.
Di penghujung hari, pastikan bahwa:
1) Anda memahami politik organisasi Anda.
2) Anda membuat strategi tentang bagaimana berhasil menavigasi politik dalam organisasi Anda.
3) Anda terus-menerus memeriksa diri sendiri untuk tetap membumi.
Merek pribadi
Mengelola merek pribadi Anda bisa berarti beberapa hal. Pada intinya, ini berarti berperilaku dengan cara yang menyebabkan kolega dan klien menghormati Anda, menikmati bekerja dengan Anda, dan memandang Anda sebagai orang yang berprestasi tinggi. Ini lebih mudah diucapkan daripada dilakukan karena dibutuhkan keputusan yang baik seumur hidup untuk membangun merek pribadi yang kuat. Hanya dibutuhkan satu keputusan buruk untuk menghancurkannya.
Rekomendasi kami untuk membangun merek pribadi terbaik adalah:
1) Selalu bersikap positif.
2) Bekerja sama dengan baik dengan rekan satu tim dan jangan membuat drama.
3) Selalu menindaklanjuti apa yang Anda janjikan untuk dilakukan dan beroperasi dengan tingkat integritas tertinggi.
Lebih banyak panduan dan pelatihan analis keuangan
Terima kasih telah membaca ikhtisar The Analyst Trifecta® ini. Kami telah merancang beberapa panduan lagi untuk membantu Anda menjadi analis keuangan kelas dunia. Panduan paling populer kami meliputi:
- Bagaimana cara dipekerjakan sebagai analis Panduan Menjadi Analis Keuangan Bagaimana menjadi seorang analis keuangan. Ikuti panduan Keuangan tentang jaringan, resume, wawancara, keterampilan pemodelan keuangan dan banyak lagi. Kami telah membantu ribuan orang menjadi analis keuangan selama bertahun-tahun dan tahu persis apa yang diperlukan.
- Bagaimana cara mendapatkan pekerjaan di perbankan investasi. Bagaimana Cara Mendapatkan Pekerjaan di Perbankan Investasi? Panduan ini akan menguraikan cara mendapatkan pekerjaan di perbankan investasi menggunakan tiga taktik teratas: jaringan dan resume, persiapan wawancara, dan keterampilan teknis
- Panduan pemodelan keuangan Panduan Pemodelan Keuangan Gratis Panduan pemodelan keuangan ini mencakup tip Excel dan praktik terbaik tentang asumsi, pendorong, peramalan, menghubungkan tiga pernyataan, analisis DCF, lebih banyak lagi
- Keterampilan pemodelan keuangan Keterampilan Pemodelan Keuangan Pelajari 10 keterampilan pemodelan keuangan yang paling penting dan apa yang dibutuhkan untuk menjadi ahli dalam pemodelan keuangan di Excel. Keterampilan terpenting: akuntansi
- Peta karir
