Kursus analisis kredit melengkapi profesional kredit dengan keterampilan yang diperlukan yang mereka butuhkan untuk menjalankan peran mereka dengan efisiensi. Secara khusus, kursus membekali peserta didik dengan keterampilan yang diperlukan untuk melakukan uji tuntas ketika mengevaluasi kelayakan kredit Kelayakan kredit, sederhananya, adalah seberapa "layak" atau layak seseorang mendapatkan kredit. Jika pemberi pinjaman yakin bahwa peminjam akan memenuhi kewajiban utangnya secara tepat waktu, peminjam dianggap layak mendapatkan kredit. dari calon peminjam atau penerbit hutang.
Peserta didik juga mendapatkan eksposur ke alat analitik yang dapat mereka gunakan untuk mengevaluasi data keuangan suatu entitas untuk menentukan kesehatan keuangan mereka dan kemampuan mereka untuk menghasilkan arus kas yang cukup untuk melunasi hutang. Kursus analisis kredit dapat mencakup berbagai kategori kredit, termasuk kredit derivatif, manajemen risiko portofolio kredit, pemodelan kredit, analisis kredit, deteksi tanda peringatan dini, serta kredit konsumen.
Ringkasan Cepat
- Kursus analisis kredit membekali siswa dengan keterampilan dan pengetahuan yang dibutuhkan untuk menganalisis data kinerja keuangan peminjam untuk menilai kelayakan kredit mereka.
- Siswa juga belajar tentang alat dan teknik analisis yang dapat digunakan untuk menilai kemampuan peminjam dalam menghasilkan arus kas yang cukup untuk memenuhi kewajiban hutang.
- Kursus analisis kredit mencakup topik yang luas mulai dari pemodelan kredit, kredit konsumen, derivatif kredit, manajemen risiko portofolio kredit, dan topik lainnya.
Opsi Kursus Analisis Kredit
Siswa yang mencari karir dalam analisis kredit dapat melihat pilihan kursus yang berbeda. Biasanya, siswa dapat memilih dari gelar associate, gelar, master, dan bahkan Ph.D. program. Mereka juga dapat memperoleh sertifikasi industri Daftar Sertifikasi Analis Kredit Teratas dari sertifikasi analis kredit teratas. Dapatkan gambaran umum sertifikasi keuangan terbaik untuk para profesional di seluruh dunia yang bekerja di bidang tersebut. dengan menghadiri kelas analisis kredit dan mengikuti ujian berjangka waktu di akhir kursus. Sebagian besar sertifikasi industri mungkin memerlukan gelar associate, pengalaman beberapa tahun, atau gelar sarjana dari para peserta.
Siswa dapat memilih untuk mengikuti kursus analisis kredit baik di lembaga tradisional atau sekolah online. Ada berbagai sekolah online terakreditasi yang menyediakan kursus analisis kredit dengan biaya yang lebih rendah daripada yang dibebankan oleh lembaga tradisional. Kursus ini ditawarkan oleh instruktur yang terkait dengan lembaga tradisional terkemuka, profesional kredit ulung, atau pemimpin industri yang diakui.
Tidak seperti institusi tradisional, sekolah online memberikan fleksibilitas yang lebih besar kepada siswa yang ingin menghadiri kelas pada waktu yang mereka sukai tanpa mengganggu rutinitas reguler mereka. Siswa yang menyelesaikan kursus menerima sertifikat, yang dapat mereka gunakan untuk meningkatkan resume mereka.
Mata Kuliah Utama Diajarkan dalam Analisis Kredit
Kursus analisis kredit mengajarkan siswa bagaimana menganalisis peminjam perusahaan untuk menentukan kelayakan kredit mereka, serta bagaimana mempersiapkan proyeksi keuangan dan membuat rekomendasi tentang struktur pembiayaan. Siswa juga belajar bagaimana menyusun pendanaan hutang berdasarkan risiko dan proyeksi yang dinilai.
Berikut ini adalah beberapa kursus analisis kredit yang diharapkan dapat dipelajari oleh siswa:
1. Prinsip Pemberian Pinjaman
Prinsip-prinsip kursus pinjaman memperkenalkan para profesional kredit pada prinsip-prinsip dasar kredit dan perbankan di Amerika Serikat. Siswa memahami eksposur kredit, risiko kredit, dan bentuk hutang, serta alasan mengapa entitas meminjam kredit.
Kursus ini mencakup berbagai topik, seperti instrumen keuangan, pinjaman konsumen, pinjaman konsumen, instrumen yang dapat dinegosiasikan, suku bunga, dan fungsi Sistem Federal Reserve. Konsep yang tercakup akan membantu analis kredit mengevaluasi risiko industri dan persaingan pasar dan memahami bagaimana risiko yang teridentifikasi kemungkinan besar memengaruhi kinerja entitas.
2. Analisis Rasio
Kursus analisis rasio memperkenalkan siswa pada rasio umum yang digunakan dalam analisis keuangan perusahaan dan bagaimana rasio dapat digunakan untuk mengevaluasi kelayakan kredit suatu entitas perusahaan. Kursus ini memperkenalkan siswa pada analisis dan interpretasi berbagai jenis rasio, seperti rasio efisiensi Rasio Efisiensi Rasio efisiensi adalah metrik yang digunakan dalam menganalisis kemampuan perusahaan untuk menggunakan sumber dayanya secara efektif, seperti modal dan aset`` rasio likuiditas, profitabilitas rasio, rasio leverage Rasio leverage Rasio leverage menunjukkan tingkat hutang yang dikeluarkan oleh badan usaha terhadap beberapa akun lain dalam neraca, laporan laba rugi, atau laporan arus kas. Template Excel, dan rasio penilaian.
Selain itu, kursus ini mengajarkan kepada siswa bagaimana menggunakan rasio dan metrik keuangan untuk menilai likuiditas peminjam dan modal kerja saat ini, serta lingkungan kerja. Siswa belajar bagaimana menganalisis leverage dan struktur modal suatu entitas untuk mendapatkan gambaran umum tentang risiko saat ini, risiko off-balance-sheet, dan kelemahan dalam strategi perusahaan.
3. Analisis Risiko Keuangan
Kursus analisis risiko keuangan memperkenalkan peserta didik pada berbagai risiko keuangan yang dihadapi bisnis dan bagaimana mengelola risiko tersebut. Secara khusus, mata kuliah berfokus pada risiko kredit, risiko likuiditas, risiko pasar, risiko operasional, dan risiko nilai tukar mata uang asing.
Peserta didik diperkenalkan dengan alat dan teknik yang dapat mereka gunakan untuk mengelola risiko keuangan. Alat dan teknik dapat mencakup kontrak berjangka, kontrak opsi, nilai berisiko (VAR), analisis distribusi portofolio, beta portofolio, dll. Siswa juga belajar bagaimana alat manajemen risiko dapat digunakan untuk mengelola profil risiko atau pengembalian pemberi pinjaman.
4. Analisis Arus Kas
Kursus analisis arus kas memperkenalkan siswa pada dasar-dasar laporan arus kas Laporan Arus Kas Laporan Arus Kas (juga disebut sebagai laporan arus kas) adalah salah satu dari tiga laporan keuangan utama yang melaporkan kas yang dihasilkan dan dibelanjakan. selama periode waktu tertentu (misalnya, sebulan, kuartal, atau tahun). Laporan arus kas bertindak sebagai jembatan antara laporan laba rugi dan neraca. Kursus ini melihat arus kas dari operasi, arus kas setelah investasi, dan arus kas setelah pembiayaan. Siswa juga mempelajari pentingnya mencapai arus kas yang stabil yang cukup untuk memenuhi kewajiban hutang entitas, terutama pembayaran pokok dan bunga. Kursus ini juga membekali peserta didik dengan pengetahuan tentang lindung nilai finansial dan bagaimana mereka dapat digunakan untuk melindungi dari risiko finansial.
5. Proyeksi dan Penataan
Mata pelajaran proyeksi dan penataan memperkenalkan siswa pada pendekatan dalam mempersiapkan proyeksi keuangan untuk neraca, laporan laba rugi, dan laporan arus kas. Siswa belajar bagaimana menilai struktur modal dan persyaratan keuangan suatu entitas dan membuat keputusan tentang eksposur kredit, serta membuat rekomendasi kepada pemberi pinjaman tentang struktur pembiayaan terbaik dari peminjam. Mereka juga belajar bagaimana menyusun pembiayaan hutang berdasarkan tujuan dan risiko entitas peminjam, serta penilaian mereka atas risiko keuangan dan proyeksi peminjam.
Sumber Daya Lainnya
Finance menawarkan Sertifikasi Perbankan & Analis Kredit (CBCA) ™ CBCA ™ Akreditasi Perbankan & Analis Kredit Bersertifikat (CBCA) ™ adalah standar global untuk analis kredit yang mencakup keuangan, akuntansi, analisis kredit, analisis arus kas, pemodelan perjanjian, pinjaman pembayaran kembali, dan banyak lagi. program sertifikasi bagi mereka yang ingin meningkatkan karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus belajar dan memajukan karier Anda, sumber daya berikut akan membantu:
- Rasio Analisis Kredit Rasio Analisis Kredit Rasio analisis kredit adalah alat yang membantu proses analisis kredit. Rasio ini membantu analis dan investor menentukan apakah individu atau perusahaan mampu memenuhi kewajiban finansial. Analisis kredit melibatkan aspek kualitatif dan kuantitatif.
- Pembiayaan Hutang vs Ekuitas Hutang vs Pembiayaan Ekuitas Hutang vs Pembiayaan Ekuitas - mana yang terbaik untuk bisnis Anda dan mengapa? Jawaban sederhananya adalah tergantung. Keputusan ekuitas versus hutang bergantung pada sejumlah besar faktor seperti iklim ekonomi saat ini, struktur modal bisnis yang ada, dan tahap siklus hidup bisnis, untuk beberapa nama.
- Rasio Pinjaman Rasio Pinjaman Rasio pinjaman, atau rasio kualifikasi, adalah rasio yang digunakan oleh bank dan lembaga pemberi pinjaman lain dalam analisis kredit. Lembaga keuangan memberikan kredit
- Sertifikasi Analis Kredit Teratas Sertifikasi Analis Kredit Teratas Daftar sertifikasi analis kredit teratas. Dapatkan gambaran umum sertifikasi keuangan terbaik untuk para profesional di seluruh dunia yang bekerja di bidang tersebut.
