Apa itu Toleransi Risiko?

Toleransi risiko mengacu pada jumlah kerugian yang disiapkan investor untuk ditangani saat membuat keputusan investasi. Beberapa faktor menentukan tingkat risiko yang dapat diambil investor.

Toleransi resiko

Mengetahui tingkat toleransi risiko membantu investor merencanakan seluruh portofolio mereka dan akan mengarahkan cara mereka berinvestasi. Misalnya, jika toleransi risiko seseorang rendah, investasi akan dilakukan secara konservatif dan akan mencakup lebih banyak investasi berisiko rendah dan lebih sedikit investasi berisiko tinggi.

Ringkasan

  • Toleransi risiko mengacu pada jumlah kerugian yang disiapkan investor untuk ditangani saat membuat keputusan investasi.
  • Investor biasanya diklasifikasikan ke dalam tiga kategori utama berdasarkan seberapa besar risiko yang dapat mereka toleransi. Mereka termasuk agresif, moderat, dan konservatif.
  • Mengetahui tingkat toleransi risiko membantu investor merencanakan seluruh portofolio mereka dan akan mengarahkan cara mereka berinvestasi.

Faktor yang mempengaruhi Toleransi Risiko

1. Garis waktu

Setiap investor akan mengadopsi horison waktu yang berbeda berdasarkan rencana investasinya Horizon Investasi Horizon investasi adalah istilah yang digunakan untuk mengidentifikasi lamanya waktu investor ingin mempertahankan portofolionya sebelum menjual sekuritasnya untuk mendapatkan keuntungan. Cakrawala investasi individu dipengaruhi oleh beberapa faktor berbeda. Namun, faktor penentu utama seringkali adalah jumlah risiko yang dimiliki investor. Umumnya, lebih banyak risiko dapat diambil jika ada lebih banyak waktu. Seseorang yang membutuhkan sejumlah uang pada akhir lima belas tahun dapat mengambil risiko lebih besar daripada individu yang membutuhkan jumlah yang sama pada akhir lima tahun. Pasalnya, pasar telah menunjukkan tren yang meningkat dari tahun ke tahun. Namun, ada posisi terendah yang konstan dalam jangka pendek.

2. Tujuan

Tujuan keuangan berbeda dari individu ke individu. Mengumpulkan uang sebanyak mungkin bukanlah satu-satunya tujuan perencanaan keuangan bagi banyak orang. Jumlah yang diperlukan untuk mencapai tujuan tertentu dihitung, dan strategi investasi untuk memberikan pengembalian tersebut Tingkat Pengembalian Tingkat Pengembalian (ROR) adalah keuntungan atau kerugian dari investasi selama periode waktu yang dibandingkan dengan biaya awal investasi yang dinyatakan sebagai persentase. Panduan ini mengajarkan rumus paling umum yang biasanya dikejar. Oleh karena itu, setiap individu akan mengambil toleransi risiko yang berbeda berdasarkan tujuan.

3. Usia

Biasanya, individu muda harus mampu mengambil lebih banyak risiko daripada individu yang lebih tua. Individu muda memiliki kemampuan untuk menghasilkan lebih banyak uang dengan bekerja dan memiliki lebih banyak waktu untuk menangani fluktuasi pasar.

4. Ukuran portofolio

Semakin besar portofolionya, semakin toleran terhadap risiko. Seorang investor dengan portofolio $ 50 juta akan dapat mengambil risiko lebih banyak daripada investor dengan portofolio $ 5 juta. Jika nilai turun, persentase kerugiannya jauh lebih kecil dalam portofolio yang lebih besar jika dibandingkan dengan portofolio yang lebih kecil.

5. Tingkat kenyamanan investor

Setiap investor menangani risiko secara berbeda. Beberapa investor secara alami lebih nyaman mengambil risiko daripada yang lain. Sebaliknya, volatilitas pasar bisa menjadi sangat menegangkan bagi beberapa investor. Toleransi risiko, oleh karena itu, secara langsung berkaitan dengan seberapa nyaman investor saat mengambil risiko.

Jenis Toleransi Risiko

Investor biasanya diklasifikasikan ke dalam tiga kategori utama berdasarkan seberapa besar risiko yang dapat mereka toleransi. Kategori tersebut didasarkan pada banyak faktor, beberapa di antaranya telah dibahas di atas. Ketiga kategori tersebut adalah:

1. Agresif

Investor risiko agresif sangat memahami pasar dan mengambil risiko besar. Jenis investor seperti itu terbiasa melihat pergerakan besar ke atas dan ke bawah dalam portofolio mereka. Investor agresif dikenal kaya, berpengalaman, dan biasanya memiliki portofolio yang luas.

Mereka lebih memilih kelas aset dengan pergerakan harga yang dinamis, seperti ekuitas. Sekuritas publik. Sekuritas publik, atau sekuritas yang dapat dipasarkan, adalah investasi yang secara terbuka atau mudah diperdagangkan di pasar. Sekuritas dapat berupa ekuitas atau berbasis hutang. . Karena jumlah risiko yang mereka ambil, mereka menuai keuntungan yang lebih besar ketika pasar berjalan baik dan secara alami menghadapi kerugian besar ketika pasar berkinerja buruk. Namun, mereka tidak panik menjual pada saat krisis di pasar karena mereka terbiasa berfluktuasi setiap hari.

2. Sedang

Investor risiko sedang relatif kurang toleran terhadap risiko jika dibandingkan dengan investor risiko agresif. Mereka mengambil risiko dan biasanya menetapkan persentase kerugian yang dapat mereka tangani. Mereka menyeimbangkan investasi mereka antara kelas aset berisiko dan aman Kelas aset Kelas aset adalah sekelompok sarana investasi serupa. Kelas atau jenis yang berbeda dari aset investasi - seperti investasi pendapatan tetap - dikelompokkan berdasarkan struktur keuangan yang serupa. Mereka biasanya diperdagangkan di pasar keuangan yang sama dan tunduk pada aturan dan regulasi yang sama. . Dengan pendekatan moderat, mereka memperoleh pendapatan yang lebih rendah daripada investor agresif ketika pasar berjalan dengan baik tetapi tidak mengalami kerugian besar ketika pasar jatuh.

3. Konservatif

Investor konservatif mengambil risiko paling sedikit di pasar. Mereka sama sekali tidak menikmati investasi berisiko dan memilih opsi yang mereka rasa paling aman. Mereka memprioritaskan menghindari kerugian di atas menghasilkan keuntungan. Kelas aset tempat mereka berinvestasi terbatas pada beberapa, seperti FD dan PPF, di mana modalnya dilindungi.

Toleransi Risiko - Jenis

Mengabaikan Toleransi Risiko

Berinvestasi tanpa mempertimbangkan toleransi risiko bisa berakibat fatal. Seorang investor harus tahu bagaimana bereaksi ketika nilai investasi turun. Banyak investor meninggalkan pasar dan menjual dengan harga rendah dalam prosesnya. Pada saat yang sama, penurunan pasar bisa menjadi waktu yang tepat untuk membeli. Oleh karena itu, memastikan toleransi risiko membantu dalam membuat keputusan yang tepat dan tidak membuat keputusan yang terburu-buru dan salah.

Sumber daya tambahan

Finance adalah penyedia resmi Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Akreditasi Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ adalah standar global untuk analis kredit yang mencakup keuangan, akuntansi, analisis kredit, analisis arus kas , pemodelan perjanjian, pembayaran kembali pinjaman, dan lainnya. program sertifikasi, yang dirancang untuk membantu siapa saja menjadi analis keuangan kelas dunia. Untuk terus memajukan karier Anda, sumber daya Keuangan tambahan di bawah ini akan berguna:

  • Alokasi Aset Alokasi Aset Alokasi aset mengacu pada strategi di mana individu membagi portofolio investasi mereka di antara berbagai kategori yang berbeda untuk meminimalkan investasi
  • Penghindaran Risiko Penghindaran Risiko Penghindaran risiko mengacu pada kecenderungan agen ekonomi untuk lebih memilih kepastian daripada ketidakpastian. Seorang agen ekonomi yang menunjukkan penghindaran risiko dikatakan sebagai penolak risiko. Secara formal, agen pencegah risiko secara ketat lebih memilih nilai yang diharapkan dari sebuah pertaruhan daripada taruhan itu sendiri.
  • Pengembalian yang Diharapkan Pengembalian yang Diharapkan Pengembalian yang diharapkan atas investasi adalah nilai yang diharapkan dari distribusi probabilitas dari kemungkinan pengembalian yang dapat diberikannya kepada investor. Pengembalian investasi adalah variabel yang tidak diketahui yang memiliki nilai berbeda terkait dengan probabilitas yang berbeda.
  • Berinvestasi: Panduan Pemula Berinvestasi: Panduan Pemula Panduan Keuangan Berinvestasi untuk Pemula akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan bagaimana memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk perdagangan, dan tentang pasar keuangan yang berbeda tempat Anda dapat berinvestasi.

Direkomendasikan

Apakah Crackstreams dimatikan?
2022
Apakah pusat komando MC aman?
2022
Apakah Taliesin meninggalkan peran penting?
2022