Ujian Seri 7 secara resmi dikenal sebagai Pemeriksaan Perwakilan Sekuritas Umum, dan diselenggarakan oleh Otoritas Pengaturan Industri Keuangan (FINRA). Di Amerika Serikat, profesional keuangan diharuskan mengikuti dan lulus ujian untuk mendapatkan lisensi untuk memperdagangkan produk sekuritas, seperti sekuritas perusahaan, sekuritas dana kota Obligasi kota Obligasi kota mengacu pada obligasi atau jaminan pendapatan tetap yang diterbitkan oleh pemerintah kotamadya, kotapraja, atau negara bagian untuk membiayai pemerintahannya, produk perusahaan investasi, dll.
Mayoritas pengusaha di industri jasa keuangan mewajibkan calon karyawan telah lulus ujian Seri 7 sebagai salah satu persyaratan masuk. Pada bulan Oktober 2018, FINRA memberlakukan ujian prasyarat yang dikenal sebagai ujian Penting Industri Sekuritas (SIE) untuk mengevaluasi pengetahuan kandidat tentang konsep keuangan dasar.
Ringkasan
- Ujian Seri 7 adalah ujian dan lisensi yang memberi kandidat yang berhasil wewenang untuk menjual semua jenis sekuritas seperti saham dan obligasi, kecuali komoditas dan kontrak berjangka.
- Ini adalah persyaratan tingkat awal bagi pialang saham yang ingin membeli dan menjual sekuritas di Amerika Serikat.
- Ujian ini terdiri dari 125 pertanyaan pilihan ganda, dan kandidat harus mendapatkan skor minimal 72% untuk lulus.
Memahami Ujian Seri 7
Ujian Seri 7 adalah ujian perizinan untuk pialang saham dan profesional jasa keuangan lainnya yang terlibat dalam perdagangan sekuritas, seperti saham dan obligasi, kecuali komoditas dan Kontrak Berjangka Kontrak Berjangka Kontrak berjangka adalah perjanjian untuk membeli atau menjual aset yang mendasarinya pada tanggal kemudian untuk harga yang telah ditentukan. Ini juga dikenal sebagai derivatif karena kontrak masa depan memperoleh nilainya dari aset yang mendasarinya. Investor dapat membeli hak untuk membeli atau menjual aset dasar di kemudian hari dengan harga yang telah ditentukan. . Ujian tersebut menguji pengetahuan kandidat tentang fungsi broker, seperti penjualan sekuritas perusahaan, produk perusahaan investasi, sekuritas pemerintah, opsi, anuitas variabel, sekuritas yang dikemas, program partisipasi langsung, dan sekuritas kota.
Profesional yang lulus ujian menjadi perwakilan resmi terdaftar dari Financial Industry Regulatory Authority Otoritas Pengaturan Industri Keuangan (FINRA) Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) bertindak sebagai organisasi pengaturan mandiri untuk perusahaan sekuritas yang beroperasi di Amerika Serikat. , dan juga meningkatkan kemampuan kerja mereka di industri jasa keuangan. Ujian Seri 7 tidak mencakup properti real estat atau produk asuransi. Untuk menjual real estat dan produk asuransi, pialang harus mengikuti ujian dan lisensi lain.
Selain dibekali dengan pengetahuan industri, praktisi keuangan yang lulus ujian Seri 7 diharuskan untuk mematuhi standar yang lebih ketat dibandingkan dengan broker tanpa izin. FINRA mewajibkan broker berlisensi untuk menjunjung standar tertinggi sehingga klien mereka menerima layanan terbaik.
Persyaratan Ujian Seri 7
Efektif 1 Oktober 2018, FINRA memperkenalkan ujian Penting Industri Sekuritas (SIE), yang harus dilalui oleh kandidat sebelum mengikuti ujian Seri 7. SIE adalah ujian pengantar untuk broker tingkat pemula. Ini menguji topik umum, seperti badan pengatur Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) Komisi Sekuritas dan Bursa AS, atau SEC, adalah lembaga independen pemerintah federal AS yang bertanggung jawab untuk menerapkan undang-undang sekuritas federal dan mengusulkan aturan sekuritas. Ini juga bertanggung jawab untuk memelihara industri sekuritas dan bursa saham dan opsi dan bagaimana fungsinya, praktik industri yang dapat diterima dan tidak dapat diterima, pengetahuan produk, dan dasar-dasar perdagangan sekuritas. Ujian SIE tidak mengharuskan kandidat potensial untuk disponsori oleh perusahaan anggota FINRA.
Salah satu persyaratan yang disediakan FINRA untuk calon ujian Seri 7 adalah harus disponsori oleh perusahaan anggota. Perusahaan sponsor harus mengajukan Formulir U4 - yaitu, Aplikasi Seragam untuk Pendaftaran Industri Keamanan - untuk calon yang akan didaftarkan untuk ujian Seri 7.
Perusahaan sponsor juga diharuskan menanggung biaya ujian Seri 7. Baik ujian SIE dan Seri 7 merupakan syarat inti, yang berarti bahwa kandidat harus lulus kedua ujian tersebut untuk mendapatkan izin perdagangan sekuritas. Kandidat potensial dapat memilih untuk mengikuti kedua ujian dalam urutan apa pun, selama mereka lulus kedua ujian dalam periode yang ditentukan.
Struktur Ujian Seri 7
Ujian Seri 7 terdiri dari 125 pertanyaan pilihan ganda yang harus diselesaikan oleh kandidat dalam waktu 3 jam 45 menit. Artinya, kandidat diberi waktu satu menit dan 48 detik per pertanyaan. Nilai kelulusan ujian ini adalah 72%, yang harus dicapai oleh kandidat untuk mendapatkan izin praktik. Biaya ujian adalah $ 245 - pengurangan dari biaya ujian $ 305 sebelumnya.
Sebelum 1 Oktober 2018, kandidat diminta untuk menyelesaikan 250 pertanyaan dalam waktu enam jam, dengan biaya ujian $ 305. Calon hanya diwajibkan lulus ujian Seri 7 karena tidak ada ujian SIE. Setelah format ujian Seri 7 yang baru diadopsi, tes tersebut sekarang lebih pendek dan harga yang wajar. Selain itu, kandidat harus lulus ujian SIE dan Seri 7 untuk menjadi pialang berlisensi.
Setelah menyelesaikan ujian Seri 7, FINRA tidak memberikan sertifikat fisik kepada kandidat yang berhasil. Sebaliknya, calon pemberi kerja dapat mengakses bukti penyelesaian ujian di Penyimpanan Pendaftaran Pusat (CRD) FINRA. Ujian Seri 7 juga berfungsi sebagai prasyarat untuk ujian sekuritas lainnya, seperti Seri 24, Seri 26, dan Seri 31.
Upaya Diizinkan untuk Ujian Seri 7
Jika seorang kandidat tidak lulus ujian Seri 7 pada upaya pertama mereka, FINRA mengizinkan mereka untuk mengikuti ujian kembali setelah 30 hari. Tidak ada batasan berapa kali kandidat dapat mencoba untuk lulus ujian, tetapi ada batasan waktu bagi kandidat yang telah mengikuti ujian beberapa kali.
Untuk tiga upaya pertama, seorang kandidat harus menunggu setidaknya 30 hari sebelum mengikuti ujian lagi. Setelah tiga kali gagal, kandidat harus menunggu setidaknya enam bulan untuk mengikuti ujian kembali.
Sumber daya tambahan
Finance menawarkan Sertifikasi Perbankan & Analis Kredit (CBCA) ™ CBCA ™ Akreditasi Perbankan & Analis Kredit Bersertifikat (CBCA) ™ adalah standar global untuk analis kredit yang mencakup keuangan, akuntansi, analisis kredit, analisis arus kas, pemodelan perjanjian, pinjaman pembayaran kembali, dan banyak lagi. program sertifikasi bagi mereka yang ingin meningkatkan karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus belajar dan memajukan karier Anda, sumber daya berikut akan membantu:
- Komite Industri Perbankan dan Sekuritas (BASIC) Komite Industri Perbankan dan Sekuritas (BASIC) Komite Industri Perbankan dan Sekuritas (BASIC) didirikan pada tahun 1970 dengan tujuan untuk standarisasi, otomatisasi, dan perampingan pemrosesan
- Pusat Tes Keuangan Pusat Tes Pusat tes ini menyediakan penilaian gratis di bidang Excel, Keuangan dan Akuntansi. Anda dapat menggunakan sumber daya ini untuk menguji pengetahuan Anda dan menilai Anda
- Ujian Analis Keuangan Ujian Analis Keuangan
- Pendidikan Profesional Berkelanjutan (CPE) Pendidikan Profesional Berkelanjutan (CPE) Pendidikan Profesional Berkelanjutan (CPE) adalah persyaratan untuk Akuntan Publik Bersertifikat (CPA), yang dirancang untuk membantu mempertahankan kompetensi dan keahlian mereka sebagai penyedia layanan profesional. Sebagai bagian dari persyaratan berkelanjutan untuk mempertahankan penunjukan CPA
