Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA) adalah organisasi perlindungan investor tertua di AS, muncul lebih dari seabad yang lalu pada tahun 1919. Keanggotaan NASAA terdiri dari 67 administrator dari semua negara bagian, teritori, dan distrik di Amerika Serikat.
Para administrator diberi tanggung jawab untuk melindungi investor yang membeli sekuritas atau mencari nasihat investasi. Berinvestasi: Panduan Pemula Panduan Keuangan untuk Pemula akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan bagaimana memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk perdagangan, dan tentang pasar keuangan yang berbeda tempat Anda dapat berinvestasi, dan mandatnya meluas ke berbagai penerbit sekuritas dan perantara yang menjual dan menawarkan sekuritas untuk dijual kepada publik.
Anggota NASAA berpartisipasi dalam tindakan penegakan hukum untuk melindungi investor dari penipuan investasi dengan menyelidiki pelanggaran undang-undang negara bagian dan federal yang terkait dengan perlindungan investor. Asosiasi juga mengkoordinasikan program pelatihan, lokakarya, dan seminar untuk staf badan keamanannya di negara bagian, distrik, provinsi, dan teritori AS.
Tujuan Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara
Tujuan utama Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara adalah untuk membantu investor mendeteksi dan mencegah penipuan investasi dalam perdagangan sekuritas. Organisasi bertindak sebagai advokat bagi investor yang tidak memiliki pengalaman atau keahlian untuk melindungi kepentingan mereka dari firma sekuritas dan penasihat investasi.
NASAA mencapai tujuannya dengan menyelidiki pelanggaran undang-undang investasi di tingkat negara bagian dan provinsi melalui anggotanya. Keanggotaan grup terdiri dari regulator keamanan dari seluruh Amerika Utara yang merupakan bagian dari sistem peraturan pelengkap yang berjalan dari tingkat negara bagian / provinsi hingga tingkat federal.
Organisasi ini juga mempromosikan pendidikan investor dengan menyelenggarakan pelatihan dan seminar di mana investor dibekali dengan pengetahuan tentang perdagangan yang aman, penipuan investasi, kejahatan dunia maya, dan alat yang perlu mereka gunakan untuk membuat keputusan keuangan yang tepat.
NASAA juga bertanggung jawab atas lisensi pialang saham dan penasihat investasi yang mengelola aset kurang dari $ 100 juta. Ini juga melisensikan perusahaan keamanan yang beroperasi di tingkat negara bagian, serta mendaftarkan penawaran keamanan tertentu.
Selain memberikan lisensi kepada pialang saham, NASAA juga membuat ujian sekuritas seperti Seri 63, Seri 65, dan Seri 66 yang harus dilalui oleh agen sebelum diizinkan untuk menjual sekuritas di tingkat negara bagian. Ini bertanggung jawab untuk meninjau penawaran keamanan bisnis kecil dan menawarkan panduan kepada perusahaan tersebut tentang cara mengumpulkan dana dari publik sambil memastikan kepatuhan dengan undang-undang keamanan negara.
NASAA bekerja sama dengan organisasi lain seperti NASDAQ, Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) US Securities and Exchange Commission, atau SEC, adalah lembaga independen pemerintah federal AS yang bertanggung jawab untuk menerapkan undang-undang sekuritas federal dan mengusulkan aturan sekuritas. Itu juga bertanggung jawab untuk memelihara industri sekuritas dan bursa saham dan opsi, FINRA, Bursa Efek New York (NYSE) Bursa Efek New York (NYSE) Bursa Efek New York (NYSE) adalah bursa efek terbesar di dunia, menjadi tuan rumah 82% dari S&P 500, serta 70 perusahaan terbesar di dunia. Ini adalah perusahaan publik yang menyediakan platform untuk membeli dan menjual, dan organisasi lain untuk menegakkan kepatuhan terhadap peraturan keamanan dan mempromosikan perlindungan investor.
Aktivitas Utama NASA
NASAA bertanggung jawab untuk melakukan fungsi berikut untuk melindungi investor:
1. Perizinan pialang saham
NASAA bertanggung jawab untuk mendaftarkan dan melisensikan broker-dealer, firma penasihat investasi, dan firma keamanan yang menjalankan bisnis di tingkat negara bagian, distrik, provinsi, atau teritori AS.
2. Menyelidiki keluhan investor
Sebagai organisasi yang bertanggung jawab atas perlindungan investor, NASAA bertanggung jawab untuk menyelidiki keluhan investor tentang penawaran keamanan dan potensi kasus penipuan keuangan. Keanggotaannya terdiri dari regulator yang bekerja di bawah yurisdiksi jaksa agung negara bagian, dan oleh karena itu, diperlengkapi dengan baik untuk menyelidiki pengaduan.
3. Menegakkan hukum sekuritas
Keanggotaan NASAA diberi wewenang untuk mendenda, menghukum, dan memberikan ganti rugi kepada investor yang dirugikan.
4. Mempromosikan pendidikan investor
NASAA menawarkan pelatihan kepada investor untuk membekali mereka dengan pengetahuan tentang alat penting untuk mengevaluasi sekuritas, mengidentifikasi dan mencegah penipuan, dan hak-hak mereka sebagai konsumen penawaran keamanan.
5. Mengkaji perusahaan pialang dan penasihat investasi
NASAA secara rutin memeriksa perusahaan pialang berlisensi dan penasihat investasi untuk memastikan kepatuhan terhadap undang-undang keamanan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC). Komisi Sekuritas dan Bursa AS, atau SEC, adalah lembaga independen pemerintah federal AS yang bertanggung jawab untuk menerapkan undang-undang sekuritas federal dan mengusulkan aturan sekuritas. Ini juga bertanggung jawab untuk memelihara industri sekuritas dan bursa saham dan opsi. Itu juga mengaudit kantor cabang perusahaan untuk memeriksa praktik penjualan mereka dan pemeliharaan catatan akurat dari akun klien.
6. Mengadvokasi hukum sekuritas negara yang kuat
NASAA bertanggung jawab untuk memperjuangkan hukum dan peraturan negara bagian yang kuat dan konsisten yang melindungi kepentingan investor. Sejalan dengan tanggung jawab, organisasi mengadvokasi kebijakan pro-investor melalui kesaksian kongres dan surat komentar.
Aturan Keamanan Siber Model NASAA
Keanggotaan NASAA memilih untuk mengadopsi model paket aturan keamanan siber pada Mei 2019. Model tersebut menentukan bagaimana perusahaan penasihat investasi mengumpulkan dan memanfaatkan data pribadi klien mereka dan memberikan pedoman tentang bagaimana perusahaan harus merancang prosedur keamanan siber dan praktik privasi mereka. Namun, paket aturan model perlu diadopsi oleh masing-masing negara bagian, kabupaten, provinsi, dan teritori untuk menjadi undang-undang di bawah yurisdiksi tersebut.
Aturan model terdiri dari tiga komponen utama. Komponen pertama mewajibkan perusahaan penasihat investasi untuk menerapkan prosedur dan praktik informasi yang melindungi data klien. Perusahaan investasi diharuskan untuk memberikan, setelah keterlibatan awal dengan klien dan kemudian setiap tahun, kebijakan privasi tentang cara mengumpulkan dan membagikan informasi pribadi pribadi.
Komponen kedua adalah amandemen kerangka pencatatan model NASAA yang mengharuskan perusahaan untuk memelihara catatan kepatuhan mereka terhadap kebijakan.
Komponen ketiga dan terakhir adalah amandemen yang menjadikan kegagalan untuk menetapkan, memelihara, dan menegakkan kebijakan privasi model sebagai pelanggaran aturan model NASAA pada praktik bisnis yang tidak etis.
Sumber Daya Lainnya
Finance menawarkan Sertifikasi Perbankan & Analis Kredit (CBCA) ™ CBCA ™ Akreditasi Perbankan & Analis Kredit Bersertifikat (CBCA) ™ adalah standar global untuk analis kredit yang mencakup keuangan, akuntansi, analisis kredit, analisis arus kas, pemodelan perjanjian, pinjaman pembayaran kembali, dan banyak lagi. program sertifikasi bagi mereka yang ingin meningkatkan karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus mempelajari dan mengembangkan basis pengetahuan Anda, harap jelajahi sumber daya tambahan yang relevan di bawah ini:
- Perantara Keuangan Perantara Keuangan Perantara keuangan mengacu pada lembaga yang bertindak sebagai perantara antara dua pihak untuk memfasilitasi transaksi keuangan. Lembaga yang biasa disebut perantara keuangan antara lain bank umum, bank investasi, reksa dana, dan dana pensiun.
- Perdagangan Orang Dalam Perdagangan Orang Dalam Perdagangan orang dalam mengacu pada praktik pembelian atau penjualan sekuritas perusahaan yang diperdagangkan secara publik saat memiliki informasi material yang
- Efek-Efek Yang Dapat Dipasarkan Efek-efek yang dapat diperjualbelikan adalah instrumen keuangan jangka pendek yang tidak dibatasi, yang diterbitkan baik untuk efek ekuitas maupun untuk efek hutang dari perusahaan terbuka. Perusahaan penerbit menciptakan instrumen ini untuk tujuan penggalangan dana lebih lanjut untuk membiayai kegiatan bisnis dan ekspansi.
- National Association of Securities Dealers (NASD) National Association of Securities Dealers (NASD) The National Association of Securities Dealers (NASD) adalah badan pengatur yang bertanggung jawab untuk mengawasi industri sekuritas. Itu ditugaskan dengan baik
