Apa itu Portofolio Pendapatan Tetap?

Portofolio pendapatan tetap terdiri dari sekuritas investasi yang membayar bunga tetap hingga tanggal jatuh tempo. Saat jatuh tempo, jumlah pokok sekuritas dibayarkan kembali kepada investor.

Portofolio Pendapatan Tetap

Beberapa contoh sekuritas pendapatan tetap adalah:

  • Sertifikat deposito (CD)
  • Obligasi yang diterbitkan pemerintah
  • Obligasi yang diterbitkan perusahaan
  • Tagihan Treasury Treasury Bills (T-Bills) Treasury Bills (atau singkatnya T-Bills) adalah instrumen keuangan jangka pendek yang diterbitkan oleh Departemen Keuangan AS dengan periode jatuh tempo mulai dari beberapa hari hingga 52 minggu (satu tahun). Mereka dianggap di antara investasi teraman karena didukung oleh kepercayaan penuh dan kredit dari Pemerintah Amerika Serikat.
  • Reksa dana obligasi

Ringkasan:

  • Portofolio pendapatan tetap terdiri dari sekuritas investasi yang membayar bunga tetap hingga tanggal jatuh tempo. Saat jatuh tempo, jumlah pokok sekuritas dibayarkan kembali kepada investor.
  • Strategi investasi pendapatan tetap pada dasarnya berfokus pada menghasilkan pengembalian sekuritas berisiko rendah dengan tingkat bunga tetap (diketahui atau pasti).
  • Portofolio pendapatan tetap terdiri dari sertifikat deposito (CD), Treasury bills, obligasi, dan reksa dana, yang biasanya merupakan sekuritas berisiko rendah dengan bunga yang dipastikan.

Apa itu Investasi Pendapatan Tetap?

Strategi investasi pendapatan tetap pada dasarnya berfokus pada menghasilkan pengembalian sekuritas berisiko rendah dengan tingkat bunga tetap (diketahui atau pasti). Portofolio pendapatan tetap terdiri dari sertifikat deposito (CD), Treasury bills, obligasi Obligasi Obligasi adalah sekuritas pendapatan tetap yang diterbitkan oleh perusahaan dan pemerintah untuk meningkatkan modal. Penerbit obligasi meminjam modal dari pemegang obligasi dan melakukan pembayaran tetap kepada mereka dengan tingkat bunga tetap (atau variabel) untuk periode tertentu. , dan reksa dana, yang biasanya merupakan sekuritas berisiko rendah dengan bunga tertentu.

Strategi Investasi Pendapatan Tetap - Jenis

1. Investasi portofolio obligasi berjenjang

Strategi investasi portofolio obligasi berjenjang, yang biasa disebut sebagai investasi tangga obligasi, berfokus pada diversifikasi portofolio dengan membeli sekuritas pendapatan tetap dengan tanggal jatuh tempo yang berbeda dengan cara yang mirip tangga, yaitu mode seperti anak tangga rendah hingga tinggi.

Portofolio yang terdiversifikasi membantu mengurangi risiko dan keuntungan dari obligasi jangka pendek satu per satu saat dan ketika jatuh tempo, kemudian menginvestasikan kembali pokoknya dalam obligasi dengan tingkat yang lebih tinggi. Ini memastikan peningkatan pengembalian dan portofolio investasi yang menguntungkan.

2. Investasi portofolio bullet bond

Biasanya disebut sebagai investasi peluru, strategi investasi portofolio obligasi peluru memerlukan pembangunan portofolio dengan membeli sekuritas pendapatan tetap pada tanggal yang berbeda tetapi dengan tanggal jatuh tempo yang sama. Ini mendiversifikasi portofolio investasi dan, pada saat yang sama, memastikan "peluru" keuntungan yang menguntungkan di masa depan.

Strategi investasi peluru umumnya diadopsi oleh investor yang mungkin membutuhkan dana dalam jumlah besar di masa depan. Mungkin untuk mendanai pendidikan perguruan tinggi, membayar pernikahan, membeli properti besar, dan banyak lainnya.

3. Investasi portofolio obligasi Barbell

Investasi portofolio obligasi Barbell, biasa disebut dengan investasi barbel, adalah strategi investasi pendapatan tetap yang membutuhkan pembangunan portofolio dengan dua ekstrem, yaitu obligasi jangka pendek dan jangka panjang tanpa obligasi perantara. Faktor fundamental utama di balik strategi investasi barbel adalah memperhatikan obligasi jangka pendek dari portofolio dan terus menggulirkannya ke dalam masalah baru setelah jatuh tempo.

Obligasi jangka pendek untuk portofolio barbel memiliki jangka waktu kurang dari atau sama dengan lima tahun, dan obligasi jangka panjang yang jatuh tempo dalam sepuluh tahun atau lebih. Strategi memerlukan manajemen aktif Manajemen Aktif Manajemen aktif adalah penggunaan sumber daya manusia untuk mengelola portofolio dana. Manajer aktif mengandalkan penelitian analitis, penilaian pribadi, dan prakiraan karena seseorang perlu fokus pada obligasi jangka pendek agar secara efisien terus memasukkannya ke dalam masalah baru setelah jatuh tempo.

Strategi Investasi Pendapatan Tetap

Sekuritas Pendapatan Tetap - Manfaat

Portofolio yang utamanya terdiri dari sekuritas pendapatan tetap bermanfaat dalam beberapa cara, termasuk:

1. Diversifikasi

Membangun portofolio pada dasarnya dengan sekuritas pendapatan tetap membawa diversifikasi Diversifikasi Diversifikasi adalah teknik mengalokasikan sumber daya portofolio atau modal ke berbagai investasi. Tujuan diversifikasi adalah untuk mengurangi kerugian. Diversifikasi adalah karakteristik prioritas tinggi yang perlu diperhatikan saat membangun portofolionya. Ini terutama benar ketika pasar sangat tidak stabil dan tidak pasti, dengan harga naik dan turun secara drastis.

Diversifikasi membantu memberikan ketahanan pada portofolio investasi terhadap volatilitas dan koreksi harga tersebut. Ini menciptakan rasa keseimbangan di mana jika satu bagian dari portofolio menderita, portofolionya cukup beragam untuk menutupi kekurangan dengan memiliki bagian lain dari sekuritas berkinerja tinggi.

2. Pendapatan tetap

Istilah sekuritas “pendapatan tetap” memberikan beberapa wawasan tentang mengapa portofolio yang sebagian besar terdiri dari sekuritas pendapatan tetap lebih disukai. Sekuritas pendapatan tetap tidak hanya membayar dividen dan memberikan pengembalian yang baik tetapi juga menawarkan aliran pendapatan yang stabil.

3. Tingkat resiko

Dibandingkan dengan ekuitas, sekuritas pendapatan tetap umumnya memiliki eksposur risiko yang relatif lebih rendah. Sebagian besar, ini melibatkan "risiko gagal bayar," yaitu ketika penerbit obligasi tidak dapat memenuhi kewajiban keuangan mereka.

Bacaan Terkait

Finance adalah penyedia resmi Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ Certification Akreditasi Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ adalah standar global untuk analis kredit yang mencakup keuangan, akuntansi, analisis kredit, analisis arus kas , pemodelan perjanjian, pembayaran kembali pinjaman, dan lainnya. program sertifikasi, yang dirancang untuk membantu siapa saja menjadi analis keuangan kelas dunia. Untuk terus memajukan karier Anda, sumber daya tambahan di bawah ini akan berguna:

  • Berinvestasi: Panduan Pemula Berinvestasi: Panduan Pemula Panduan Keuangan Berinvestasi untuk Pemula akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan bagaimana memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk perdagangan, dan tentang pasar keuangan yang berbeda tempat Anda dapat berinvestasi.
  • Reksa Dana Reksa Dana Reksa dana adalah kumpulan uang yang dikumpulkan dari banyak investor untuk tujuan investasi di saham, obligasi, atau sekuritas lainnya. Reksa dana dimiliki oleh sekelompok investor dan dikelola oleh para profesional. Pelajari tentang berbagai jenis dana, cara kerjanya, dan manfaat serta pengorbanan berinvestasi di dalamnya
  • Risiko Default Risiko Default Risiko default, juga disebut probabilitas default, adalah probabilitas bahwa peminjam gagal melakukan pembayaran penuh dan tepat waktu atas pokok dan bunga,
  • Portofolio Investasi Portofolio Investasi Portofolio investasi adalah sekumpulan aset keuangan yang dimiliki oleh seorang investor yang dapat berupa obligasi, saham, mata uang, kas dan setara kas, dan komoditas. Lebih lanjut, ini mengacu pada sekelompok investasi yang digunakan investor untuk mendapatkan keuntungan sambil memastikan bahwa modal atau aset dipertahankan.

Direkomendasikan

Apakah Crackstreams dimatikan?
2022
Apakah pusat komando MC aman?
2022
Apakah Taliesin meninggalkan peran penting?
2022