Investor dapat memanfaatkan strategi investasi pertumbuhan baru Strategi Investasi Saham Strategi investasi saham berkaitan dengan berbagai jenis investasi saham. Strategi tersebut adalah nilai, pertumbuhan dan investasi indeks. Strategi yang dipilih investor dipengaruhi oleh sejumlah faktor, seperti situasi keuangan investor, tujuan investasi, dan toleransi risiko. agar lebih tepatnya mengasah saham Stock Apa itu stock? Seorang individu yang memiliki saham di sebuah perusahaan disebut pemegang saham dan memenuhi syarat untuk mengklaim bagian dari sisa aset dan pendapatan perusahaan (jika perusahaan tersebut dibubarkan). Istilah "saham", "saham", dan "ekuitas" digunakan secara bergantian. atau investasi lain yang menawarkan potensi keuntungan di atas rata-rata. Dalam hal berinvestasi di pasar saham,selalu ada berbagai pendekatan yang bisa diambil. Namun, tujuannya pada umumnya selalu sama, terlepas dari pendekatannya - kembangkan investasi Anda dan tingkatkan keuntungan Anda.
Investor pertumbuhan terus mencari saham individu atau investasi terkait saham - seperti reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa Exchange Traded Fund (ETF) Exchange Traded Fund (ETF) adalah sarana investasi populer di mana portofolio bisa lebih fleksibel dan terdiversifikasi di berbagai kelas aset yang tersedia. Pelajari tentang berbagai jenis ETF dengan membaca panduan ini. (ETF) - yang siap untuk tumbuh dan menawarkan potensi keuntungan yang lebih besar. Investasi yang Anda lakukan tentu saja harus selalu sejalan dengan tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang pribadi Anda, toleransi risiko Pengertian Kebalikan Risiko Seseorang yang menghindari risiko memiliki karakteristik atau sifat yang lebih memilih menghindari kerugian daripada mendapatkan keuntungan.Karakteristik ini biasanya melekat pada investor atau pelaku pasar yang lebih menyukai investasi dengan tingkat pengembalian yang lebih rendah dan risiko yang relatif diketahui daripada investasi dengan potensi pengembalian yang lebih tinggi tetapi juga dengan ketidakpastian yang lebih tinggi dan lebih banyak risiko. , dan sejumlah faktor lainnya. Namun, ada teknik dasar, prinsip, dan strategi yang dapat diikuti oleh investor pertumbuhan yang sesuai dengan hampir semua rencana investasi individu.
Dalam panduan ini, kami ingin menjelaskan investasi pertumbuhan sebagai strategi itu sendiri, dan kemudian memecah pendekatan dan strategi yang lebih spesifik yang dapat diterapkan oleh investor pertumbuhan.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat semua Panduan Belajar Keuangan gratis. .
Dasar-dasar Investasi Pertumbuhan
Investasi pertumbuhan pada dasarnya adalah proses investasi di perusahaan, industri, atau sektor yang saat ini sedang tumbuh dan diharapkan untuk melanjutkan ekspansi mereka selama periode waktu yang substansial. Dalam dunia investasi, investasi pertumbuhan biasanya dipandang sebagai investasi yang ofensif daripada defensif . Ini berarti bahwa investasi pertumbuhan adalah upaya yang lebih aktif untuk membangun portofolio Anda dan menghasilkan lebih banyak pengembalian modal yang Anda investasikan. Investasi defensif, sebaliknya, cenderung lebih ke arah investasi yang menghasilkan pendapatan pasif dan bekerja untuk melindungi modal yang telah Anda peroleh - seperti obligasi atau saham blue chip yang menawarkan dividen tetap.
Berinvestasi di Sektor Panas
Salah satu pendekatan yang dapat diambil investor pertumbuhan adalah berinvestasi di saham, reksa dana, dan ETF berdasarkan sektor dan industri tertentu. Keberhasilan bisnis di berbagai sektor berubah seiring waktu. Namun, biasanya cukup mudah untuk mengidentifikasi sektor-sektor yang "panas" dalam arti menghasilkan pengembalian di atas rata-rata untuk perusahaan publik.
Misalnya, dua sektor yang sangat panas selama beberapa dekade atau lebih adalah perawatan kesehatan dan teknologi. Perusahaan yang berurusan dengan teknologi, kemajuan teknologi, atau terus-menerus mengeluarkan perangkat keras, perangkat lunak, dan perangkat baru adalah pilihan yang baik bagi investor yang sedang berkembang. Hal yang sama berlaku untuk perusahaan di sektor perawatan kesehatan. Pikirkan secara logis: Setiap orang, pada titik tertentu, perlu menjaga kesehatan mereka dan ada perusahaan yang terus mengembangkan obat, terapi, perawatan, dan tempat baru untuk mengakses perawatan ini. Sektor perawatan kesehatan kemungkinan akan terus menikmati pertumbuhan pesat karena melayani generasi baby-boomer yang menua. Faktanya, kedua sektor ini saling terkait, karena banyak perkembangan teknologi terkini sebenarnya adalah kemajuan dalam teknologi perawatan kesehatan.
Investor pertumbuhan dapat menyederhanakan investasi sektor dengan memanfaatkan sarana investasi seperti reksa dana dan ETF yang berisi sekeranjang saham yang terkait dengan sektor tertentu. ETF adalah pilihan investasi yang semakin populer karena likuiditasnya yang superior dan biaya perdagangan yang lebih rendah dibandingkan dengan reksa dana.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat semua Panduan Belajar Keuangan gratis. .
Memahami Penghasilan
Bagi investor yang sedang berkembang di saham, memahami laba bersih perusahaan. Pendapatan Bersih Pendapatan Bersih adalah item baris utama, tidak hanya dalam laporan laba rugi, tetapi juga dalam ketiga laporan keuangan inti. Meskipun diperoleh melalui laporan laba rugi, laba bersih juga digunakan dalam laporan neraca dan arus kas. sangat penting. Ini tidak berarti hanya mengetahui pendapatan mereka saat ini, tetapi juga mempertimbangkan pendapatan historis mereka karena ini memungkinkan investor untuk mengevaluasi pendapatan saat ini relatif terhadap kinerja masa lalu perusahaan. Juga, meninjau riwayat pendapatan perusahaan memberikan indikasi yang lebih jelas tentang kemungkinan perusahaan menghasilkan pendapatan masa depan yang lebih tinggi.
Kinerja laba yang tinggi pada kuartal atau tahun tertentu dapat mewakili anomali satu kali dalam kinerja perusahaan, tren yang berkelanjutan, atau titik tertentu dalam siklus pendapatan yang terus berulang oleh perusahaan dari waktu ke waktu.
Penting juga untuk dipahami bahwa bahkan perusahaan dengan pendapatan yang relatif rendah, atau terkadang bahkan negatif, mungkin masih menjadi pilihan yang baik untuk investor yang sedang berkembang. Ingatlah bahwa pendapatan adalah sisa setelah dikurangi semua biaya produksi, pemasaran, operasi, tenaga kerja, dan pajak dari pendapatan kotor perusahaan. Dalam banyak contoh, perusahaan yang lebih kecil mencoba membuat terobosan dengan menyalurkan lebih banyak modal untuk mengembangkan bisnis mereka, yang dapat berdampak negatif terhadap pendapatan mereka dalam jangka pendek, tetapi dalam jangka panjang menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi dan keuntungan yang lebih besar bagi investor. Dalam situasi seperti itu, investor yang cerdas mempertimbangkan faktor-faktor lain, seperti kualitas manajemen perusahaan, untuk memastikan petunjuk tentang potensi pertumbuhan perusahaan yang sebenarnya.
Pelajari lebih lanjut tentang penghasilan Laba Bersih Penghasilan Bersih adalah item baris utama, tidak hanya dalam laporan laba rugi, tetapi dalam ketiga laporan keuangan inti. Meskipun diperoleh melalui laporan laba rugi, laba bersih juga digunakan baik di neraca dan laporan arus kas. .
Pertumbuhan Berinvestasi Melalui Investasi Nilai
Investor pertumbuhan kadang-kadang merupakan investor nilai yang efektif, karena mereka mencari perusahaan yang sahamnya mungkin saat ini undervalued karena alasan yang mungkin sederhana seperti fakta bahwa perusahaan tersebut relatif baru dan belum menarik perhatian banyak analis investasi atau dana. manajer.
Tujuannya adalah untuk mengambil saham dengan harga rendah dari perusahaan yang memiliki posisi yang baik untuk menikmati lonjakan pertumbuhan yang cukup besar dan berkelanjutan. Ada sejumlah cara yang mungkin untuk mendekati mengidentifikasi perusahaan semacam itu, salah satunya telah kita bahas - melihat perusahaan di sektor panas. Investor yang dapat mengidentifikasi perusahaan baru, yang dikelola dengan baik, dan didanai dengan baik yang merupakan bagian dari sektor panas sering kali dapat meraup keuntungan besar. Pendekatan lain yang mungkin adalah memeriksa perusahaan yang berada di downslope, seperti perusahaan yang telah mengalami kebangkrutan atau reorganisasi tetapi kemungkinan besar akan bertahan dan pulih.
Menggunakan Rasio Price-to-Earnings
Rasio harga / pendapatan (P / E) Price Earnings RatioHarga Earnings Ratio (P / E Ratio) adalah hubungan antara harga saham perusahaan dan laba per saham. Ini memberi investor pemahaman yang lebih baik tentang nilai perusahaan. P / E menunjukkan ekspektasi pasar dan merupakan harga yang harus Anda bayar per unit pendapatan saat ini (atau masa depan) adalah alat yang sering digunakan oleh investor pertumbuhan untuk membantu mereka memilih saham untuk diinvestasikan. Seperti yang ditunjukkan oleh nama rasio , Anda harus memahami pendapatan perusahaan sebelum Anda dapat menggunakan alat tersebut secara efektif.
Secara umum, semakin tinggi rasio P / E, semakin besar risiko investor bersedia mengambil perusahaan karena proyeksi pendapatan dan tingkat pertumbuhannya.
Rasio P / E sangat berguna bagi investor yang sedang berkembang yang mencoba membandingkan perusahaan yang beroperasi di industri yang sama. Dalam industri dan sektor yang sudah mapan, cenderung ada rasio P / E rata-rata untuk industri atau sektor tersebut. Mengetahui rata-rata industri atau sektor semacam itu membuat rasio P / E perusahaan menjadi angka yang jauh lebih berguna daripada sekadar melihatnya dibandingkan dengan pasar secara keseluruhan.
Melihat rasio P / E perusahaan tetap menjadi alat analisis yang berguna untuk investor pertumbuhan, tetapi menambahkan pertimbangan metrik keuangan fundamental lainnya dapat membantu menyempurnakan pilihan investasi Anda.
Pelajari lebih lanjut tentang rasio P / E Price Earnings Ratio Price Earnings Ratio (P / E Ratio) adalah hubungan antara harga saham perusahaan dan laba per saham. Ini memberi investor pemahaman yang lebih baik tentang nilai perusahaan. P / E menunjukkan ekspektasi pasar dan merupakan harga yang harus Anda bayar per unit pendapatan saat ini (atau masa depan).
Price Earnings Ratio Price Earnings Ratio (P / E Ratio) adalah hubungan antara harga saham perusahaan dan laba per saham. Ini memberi investor pemahaman yang lebih baik tentang nilai perusahaan. P / E menunjukkan ekspektasi pasar dan merupakan harga yang harus Anda bayar per unit pendapatan saat ini (atau masa depan)
Menggunakan Rasio Harga-ke-Buku
Rasio harga-ke-buku - atau rasio P / B - sering dianggap lebih sebagai metrik analitis dasar dari investor nilai dibandingkan dengan investor pertumbuhan. Namun faktanya P / B ratio juga dapat digunakan sebagai alat yang efektif untuk mengidentifikasi saham-saham yang memiliki potensi pertumbuhan tinggi.
Rasio P / B dihitung dengan membagi harga per saham dengan nilai buku per saham. Untuk menentukan nilai buku suatu saham, saham preferen yang telah diterbitkan harus dikurangkan dari total ekuitas pemegang saham. Angka yang dihitung dari takeaway ini kemudian harus dibagi dengan semua saham biasa yang masih beredar. Angka terakhir adalah nilai buku perusahaan per saham. Seringkali bermanfaat bagi investor, terutama investor pertumbuhan, untuk membandingkan nilai buku perusahaan dengan nilai pasarnya. Perbandingan ini dapat memberikan indikasi yang baik tentang apakah suatu saham dinilai terlalu rendah atau terlalu tinggi. Perusahaan dengan potensi pertumbuhan tinggi seringkali dinilai rendah karena beban hutang yang lebih tinggi dan belanja modal.
Mari kita gunakan rasio ini. Untuk contoh ini, kami akan menggunakan Indeks S&P 500. Seorang investor pertumbuhan, secara teori, akan melihat semua saham, menghitung atau mencari rasio P / B masing-masing. Terlepas dari bagaimana saham tersebut terdaftar, investor pertumbuhan dapat mengaturnya kembali sesuai dengan rasio P / B mereka, dimulai dengan angka tertinggi dan diakhiri dengan yang terendah. Perusahaan-perusahaan yang termasuk dalam sepertiga teratas daftar akan dianggap sebagai saham yang berpotensi tumbuh dengan baik. Ingatlah bahwa ini bukan ilmu yang tepat, tetapi lebih merupakan contoh bermanfaat yang dapat digunakan investor pertumbuhan untuk mengidentifikasi dan menambahkan saham dengan potensi pertumbuhan terbesar ke portofolionya.
Investasi Pertumbuhan Berisiko Tinggi
Investasi pertumbuhan juga dapat meluas ke investasi di luar investasi pasar saham tradisional.
Berinvestasi dalam investasi pertumbuhan berisiko tinggi - juga disebut sebagai investasi spekulatif - adalah pendekatan yang tidak cocok untuk investor dengan ambang risiko rendah. Ini adalah strategi yang paling cocok untuk investor pertumbuhan yang mencari keuntungan maksimum dalam jangka waktu yang relatif singkat dan yang memiliki modal investasi yang cukup untuk menopangnya selama kemungkinan periode kerugian.
Investasi berisiko tinggi mencakup hal-hal seperti berjangka, kontrak opsi, pertukaran mata uang asing (valas), saham penny, dan real estat spekulatif seperti tanah yang belum dikembangkan. Investasi ini melibatkan risiko yang lebih besar karena tidak menawarkan jaminan pengembalian dan nilainya cenderung berubah dengan cepat (dengan kata lain, volatilitasnya lebih besar). Namun, yang menarik bagi banyak investor adalah ketika investasi semacam itu membuahkan hasil, mereka sering kali membayar besar.
Jika Anda sedang mempertimbangkan salah satu investasi ini, ingatlah bahwa penelitian adalah kunci sukses. Lebih dari rata-rata investor saham atau obligasi, Anda harus mengetahui pasar tempat Anda berinvestasi dengan sangat baik. Karena kesuksesan sebagian besar didasarkan pada spekulasi, kami sangat menganjurkan agar hanya investor berpengalaman yang melempar dadu pada aset investasi seperti ini.
Catatan Akhir
Kenyataannya adalah bahwa ada banyak metode yang dapat digunakan oleh investor yang sedang berkembang dalam mencari investasi untuk melengkapi portofolio investasi yang ada. Seperti yang telah kami tunjukkan, ada juga lebih banyak investor pertumbuhan yang menerapkan alat berbeda untuk membantu mereka menemukan saham pertumbuhan dan mengambilnya dengan harga yang relatif lebih rendah, dengan keyakinan atau keyakinan bahwa perusahaan-perusahaan ini akan mengalami pertumbuhan yang cukup besar dalam waktu dekat. Pada akhirnya, selalu tergantung pada masing-masing investor untuk memilih metode yang paling sesuai untuk mereka secara pribadi, tetapi juga selalu membantu untuk mengetahui pendekatan yang berbeda untuk mengidentifikasi investasi dengan potensi terbesar untuk memberikan keuntungan di masa depan.
Bacaan Terkait
- Berinvestasi: Panduan Pemula Berinvestasi: Panduan Pemula Panduan Keuangan Berinvestasi untuk Pemula akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan bagaimana memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk perdagangan, dan tentang pasar keuangan yang berbeda tempat Anda dapat berinvestasi.
- Bagaimana Membaca Grafik Saham Bagaimana Membaca Grafik Saham Jika Anda akan secara aktif berdagang saham sebagai investor pasar saham, maka Anda perlu tahu bagaimana membaca grafik saham. Bahkan pedagang yang terutama menggunakan analisis fundamental untuk memilih saham untuk diinvestasikan masih sering menggunakan analisis teknis dari pergerakan harga saham untuk menentukan beli dan jual tertentu, pembuatan grafik saham.
- Analisis Teknis: Panduan Pemula Analisis Teknis - Panduan Pemula Analisis teknis adalah bentuk penilaian investasi yang menganalisis harga masa lalu untuk memprediksi pergerakan harga di masa mendatang. Analis teknis percaya bahwa tindakan kolektif dari semua peserta di pasar secara akurat mencerminkan semua informasi yang relevan, dan oleh karena itu, secara terus menerus menetapkan nilai pasar yang wajar untuk sekuritas.
- Strategi Investasi Saham Strategi Investasi Saham Strategi investasi saham berkaitan dengan berbagai jenis investasi saham. Strategi tersebut adalah nilai, pertumbuhan dan investasi indeks. Strategi yang dipilih investor dipengaruhi oleh sejumlah faktor, seperti situasi keuangan investor, tujuan investasi, dan toleransi risiko.
