Pembiayaan benih (juga dikenal sebagai modal benih, uang benih, atau pendanaan benih) adalah tahap paling awal dari proses peningkatan modal Proses Peningkatan Modal Artikel ini dimaksudkan untuk memberikan pemahaman yang lebih dalam kepada pembaca tentang bagaimana proses peningkatan modal bekerja dan terjadi di industri saat ini. Untuk informasi lebih lanjut tentang peningkatan modal dan berbagai jenis komitmen yang dibuat oleh penjamin emisi, silakan lihat ikhtisar penjaminan emisi kami. dari sebuah startup. Pembiayaan benih adalah jenis pembiayaan berbasis ekuitas. Dengan kata lain, investor mengalokasikan modalnya untuk ditukar dengan penyertaan modal di perusahaan. Umumnya, hal ini dilakukan dengan pendekatan yang kurang formal dibandingkan dengan bentuk pembiayaan berbasis ekuitas lainnya seperti modal ventura Modal Ventura Modal ventura adalah bentuk pembiayaan yang menyediakan dana untuk tahap awal, perusahaan yang sedang berkembang dengan potensi pertumbuhan tinggi,dengan imbalan ekuitas atau kepemilikan. Pemodal ventura mengambil risiko berinvestasi di perusahaan rintisan, dengan harapan mereka akan mendapatkan keuntungan yang signifikan ketika perusahaan tersebut sukses. .
Penggunaan Modal Benih
Modal awal terutama digunakan untuk mendukung operasi awal perusahaan. Misalnya, hasil dari pembiayaan benih dapat digunakan untuk riset pasar atau langkah awal pengembangan produk (misalnya pembuatan prototipe), atau untuk biaya operasional penting seperti biaya legal.
Modal biasanya diperoleh dari anggota keluarga, teman, atau investor malaikat. Angel investor Angel Investor Angel investor adalah orang atau perusahaan yang menyediakan modal untuk memulai bisnis dengan imbalan ekuitas kepemilikan atau hutang konversi. Mereka mungkin memberikan investasi satu kali atau suntikan modal berkelanjutan untuk membantu bisnis melewati tahap awal yang sulit. adalah pemain paling penting dalam pembiayaan benih, karena mereka dapat menyediakan modal yang besar.
Pembiayaan Benih sebagai Wahana Investasi
Pembiayaan benih adalah bentuk investasi yang paling berisiko. Ini melibatkan investasi di perusahaan dalam tahap perkembangan paling awal, jauh sebelum menghasilkan pendapatan atau keuntungan. Karena alasan tersebut, pemodal ventura atau bank Bank Teratas di AS Menurut Federal Deposit Insurance Corporation AS, terdapat 6.799 bank komersial yang diasuransikan FDIC di AS pada Februari 2014. Bank sentral negara itu adalah Federal Reserve Bank, yang mana muncul setelah berlakunya Federal Reserve Act pada tahun 1913 biasanya menghindari pembiayaan benih.
Selain itu, pembiayaan benih mungkin merupakan bentuk investasi yang paling rumit. Ini karena calon investor tidak memiliki informasi yang cukup untuk membuat keputusan yang tepat. Dalam kebanyakan kasus, faktor kunci untuk investasi benih yang sukses mencakup kelangsungan ide di balik produk atau layanan yang akan dikembangkan oleh perusahaan dan kemampuan manajemen untuk mewujudkan ide tersebut.
Soft skill manajemen perusahaan juga memainkan peran penting dalam pengambilan keputusan investasi benih yang tepat. Namun, pengalaman manajemen tidak selalu signifikan. Misalnya, banyak raksasa teknologi seperti Facebook dan Google didirikan oleh individu yang hampir tidak memiliki pengalaman dalam menjalankan bisnis.
Terlepas dari profil peluang pembiayaan benih yang berisiko, mereka dapat memberikan peluang pengembalian yang sangat besar bagi investor. Salah satu contoh yang paling menonjol adalah investasi pengusaha dan pemodal ventura Amerika Peter Thiel di Facebook.
Pada tahun 2004, Thiel menjadi investor luar Facebook pertama setelah menyumbang $ 500.000 dengan imbalan 10% saham raksasa jejaring sosial itu. Pada 2012 dan 2017, Thiel menjual sebagian besar sahamnya di perusahaan, menghasilkan total lebih dari $ 1 miliar untuk kepemilikan sahamnya.
Sumber Daya Lainnya
Terima kasih telah membaca penjelasan Finance tentang pembiayaan benih. Finance menawarkan Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA®. Bergabunglah dengan 350.600+ siswa yang bekerja untuk perusahaan seperti Amazon, JP Morgan, dan program sertifikasi Ferrari bagi mereka yang ingin meningkatkan karir mereka ke level berikutnya. Untuk terus belajar dan memajukan karier Anda, sumber daya berikut akan membantu:
- Dana Mezanin Dana Mezanin Dana mezanin adalah kumpulan modal yang diinvestasikan dalam keuangan mezanin untuk akuisisi, pertumbuhan, rekapitalisasi, atau pengelolaan / pembelian dengan leverage. Dalam struktur modal perusahaan, keuangan mezanin adalah campuran antara ekuitas dan hutang. Pembiayaan mezanin paling sering dalam bentuk saham preferen atau hutang subordinasi dan tanpa jaminan.
- Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Malaikat / Benih Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Malaikat / Benih Bandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran & jenis investasi, metrik, manajemen. Panduan ini memberikan perbandingan rinci antara ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih. Sangat mudah untuk membingungkan ketiga kelas investor
- Metrik Penilaian Startup Metrik Penilaian Startup (untuk perusahaan internet) Metrik Penilaian Startup untuk perusahaan internet. Panduan ini menguraikan 17 metrik penilaian e-niaga terpenting agar internet mulai dinilai
- Keuangan Terstruktur Pembiayaan Terstruktur Pembiayaan terstruktur berkaitan dengan instrumen pinjaman keuangan yang berfungsi untuk memitigasi risiko serius yang terkait dengan aset kompleks. Peminjam dengan kebutuhan yang lebih besar, seperti perusahaan, mencari keuangan terstruktur untuk menangani instrumen dan pengaturan keuangan yang kompleks dan unik untuk memenuhi kebutuhan keuangan yang substansial.
