Cadangan tunai adalah dana yang disisihkan perusahaan untuk digunakan dalam situasi darurat. Uang tunai yang disimpan digunakan untuk menutupi biaya atau pengeluaran yang tidak direncanakan atau tidak terduga. Dalam kebanyakan kasus, cadangan tersebut khusus untuk kebutuhan jangka pendek. Salah satu manfaat dari mempertahankan cadangan tersebut adalah bahwa perusahaan dapat menghindari hutang kartu kredit Pinjaman Peluru Pinjaman peluru adalah jenis pinjaman di mana pokok pinjaman yang dipinjam dibayar kembali pada akhir masa pinjaman. Dalam beberapa kasus, beban bunga atau kebutuhan untuk mengambil hutang pinjaman tambahan. (Pinjaman biasanya digunakan untuk kebutuhan keuangan terencana yang lebih besar.)
Bisnis umumnya menggunakan rekening bank perusahaan mereka untuk menyimpan uang yang disimpan sebagai cadangan uang tunai. Uang tersebut juga dapat ditempatkan di rekening terpisah, yang ditetapkan sebagai rekening cadangan tunai.
Berapa Banyak yang Harus Dimasukkan ke Cadangan Tunai?
Jumlah yang dimasukkan perusahaan ke dalam rekening cadangan kas bergantung sepenuhnya pada kebutuhannya. Pakar keuangan umumnya mengatakan bahwa cadangan padat adalah cadangan yang dapat mengurus antara tiga sampai enam bulan dari biaya biasa perusahaan Biaya Tetap dan Biaya Variabel adalah sesuatu yang dapat diklasifikasikan dalam beberapa cara tergantung pada sifatnya. Salah satu metode yang paling populer adalah klasifikasi menurut biaya tetap dan biaya variabel. Biaya tetap tidak berubah dengan kenaikan / penurunan dalam satuan volume produksi, sedangkan biaya variabel semata-mata tergantung.
Menentukan jumlah cadangan merupakan keputusan keuangan yang penting bagi perusahaan. Kegagalan menyisihkan cukup uang membuat perusahaan rentan secara finansial - tetapi menyimpan terlalu banyak cadangan berarti perusahaan tidak memanfaatkan sepenuhnya kesempatan untuk menginvestasikan lebih banyak dana dalam mengembangkan bisnisnya.
Penting bagi bisnis untuk meninjau laporan keuangannya. Tiga Laporan Keuangan Ketiga laporan keuangan adalah laporan laba rugi, neraca, dan laporan arus kas. Ketiga pernyataan inti ini secara rumit membantu menentukan berapa banyak yang harus ditempatkan dalam cadangan tunai. Berfokus pada pengeluaran dan pendapatan bisnis, serta laporan arus kas perusahaan Laporan Arus Kas Laporan Arus Kas (secara resmi disebut Laporan Arus Kas) berisi informasi tentang berapa banyak kas yang telah dihasilkan dan digunakan perusahaan selama periode tertentu. Ini berisi 3 bagian: kas dari operasi, kas dari investasi dan kas dari pembiayaan. , adalah cara standar untuk menentukan seberapa besar cadangan seharusnya. Umumnya,Yang terbaik adalah menggunakan laporan arus kas tahun sebelumnya untuk mengidentifikasi berapa banyak pendapatan yang diperoleh perusahaan dan berapa banyak uang yang dibelanjakannya.
Mengurangi biaya dari total pendapatan mengungkapkan jumlah total uang yang digunakan untuk pengeluaran bisnis. Angka tersebut kemudian dapat dibagi dengan jumlah bulan dalam periode akuntansi untuk menentukan tingkat pembakaran tunai bulanan.
Untuk startup yang belum memiliki laporan keuangan, jumlah cadangan kas dapat ditentukan dengan menggunakan proyeksi arus kas dan anggaran bisnis perusahaan. Mengurangi proyeksi pengeluaran bulanan dari proyeksi pendapatan bulanan memberi perusahaan angka yang kemudian dapat dikalikan dengan jumlah bulan yang harus ditanggung oleh cadangan kas.
Perencanaan Keuangan dan Analisis Kursus Pemodelan Arus Kas mengeksplorasi bagaimana membangun model perkiraan arus kas 12 bulan di Excel.
Definisi Kedua
Cadangan uang tunai juga dapat mengacu pada investasi jangka pendek yang sangat likuid yang dilakukan individu dan perusahaan untuk mendapatkan akses cepat ke sumber daya keuangan tanpa perlu memiliki uang tunai dalam jumlah besar.
Cadangan Kas Fidelity sangat populer dalam hal berinvestasi pada aset yang sangat likuid. Ini adalah investasi khusus dari keluarga reksa dana Fidelity. Instrumen investasi sangat cocok untuk perorangan, keluarga, dan bisnis karena dapat memberi perintah untuk melikuidasi dan mendapatkan dana pada hari yang sama.
Ringkasan
Cadangan uang tunai sangat penting bagi perusahaan. Cadangan menyimpan uang yang dapat digunakan bisnis ketika biaya tak terduga muncul atau ketika pendapatan turun. Menghitung pendapatan perusahaan dan mengurangi biaya memberi perusahaan jumlah per bulan yang mereka butuhkan untuk menutupi diri mereka sendiri. Cadangan uang tunai idealnya setidaknya cukup untuk menutupi pengeluaran perusahaan selama enam bulan.
Bacaan Terkait
Finance menawarkan Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Sertifikasi FMVA®. Bergabunglah dengan 350.600+ siswa yang bekerja untuk perusahaan seperti Amazon, JP Morgan, dan program sertifikasi Ferrari bagi mereka yang ingin meningkatkan karir mereka ke level berikutnya. Untuk terus belajar dan memajukan karier Anda, sumber daya Keuangan berikut akan membantu:
- Bank Line Bank Line Garis bank atau jalur kredit (LOC) adalah jenis pembiayaan yang diberikan kepada individu, perusahaan, atau badan pemerintah, oleh bank atau lainnya.
- Pinjaman Jembatan Pinjaman Jembatan Pinjaman jembatan adalah bentuk pembiayaan jangka pendek yang digunakan untuk memenuhi kewajiban saat ini sebelum mendapatkan pembiayaan permanen. Ini memberikan arus kas langsung ketika dana dibutuhkan tetapi belum tersedia. Pinjaman jembatan datang dengan tingkat bunga yang relatif tinggi dan harus didukung dengan beberapa bentuk jaminan
- Pembiayaan Kontinjensi Pembiayaan Kontinjensi Dalam perjanjian jual beli rumah, pembiayaan kontinjensi mengacu pada klausul yang menyatakan bahwa penawaran bergantung pada pembeli yang mengamankan pembiayaan untuk properti. Kontinjensi pembiayaan memberi pembeli perlindungan dari potensi konsekuensi hukum jika kesepakatan gagal ditutup.
- Kas Kecil Kas Kecil Kas kecil mengacu pada gagasan bahwa setiap bisnis membutuhkan uang tunai secara teratur untuk membayar barang-barang seperti perlengkapan kantor, layanan surat, atau makanan ringan kantor. Oleh karena itu, bisnis menyimpan sejumlah uang tunai untuk pengeluaran tak terduga. Meskipun biasanya hanya ada satu rekening tunai
