Apa itu Penasihat Keuangan?

Penasihat Keuangan adalah seorang profesional keuangan. Istilah profesional mengacu pada siapa pun yang mencari nafkah dari melakukan aktivitas yang membutuhkan tingkat pendidikan, keterampilan, atau pelatihan tertentu. yang memberikan konsultasi dan nasihat tentang keuangan individu atau entitas. Penasihat keuangan dapat membantu individu dan perusahaan mencapai tujuan keuangan mereka lebih cepat dengan memberikan klien mereka strategi dan cara untuk menciptakan lebih banyak kekayaan Manajemen Kekayaan Pribadi Manajemen kekayaan pribadi adalah praktik investasi yang melibatkan perencanaan keuangan, manajemen pajak, perlindungan aset dan layanan keuangan lainnya untuk tingkat tinggi. individu kekayaan bersih (HNWI) atau investor terakreditasi. Manajer kekayaan pribadi menciptakan hubungan kerja yang erat dengan klien kaya untuk membantu membangun portofolio yang mencapai tujuan keuangan klien. , kurangi biaya,atau menghilangkan hutang.

Penasihat keuangan

Peran Penasihat Keuangan

Seorang penasihat keuangan dapat membantu individu atau perusahaan memenuhi tujuan keuangan mereka, sebagai berikut.

Individu

Dalam kasus perorangan, penasihat keuangan dapat memberikan wawasan tentang bagaimana mereka dapat menabung lebih banyak dan membangun kekayaan mereka. Hal ini sering dilakukan dengan membangun portofolio investasi yang sesuai dengan sikap risiko klien. Beberapa klien lebih bersedia mengambil risiko jika prospek potensi imbalan yang lebih besar lebih menarik bagi mereka daripada prospek berpotensi kehilangan uang.

Sebaliknya, ada juga klien yang lebih menghindari risiko, dan menginginkan portofolio berisiko lebih rendah, bahkan jika itu berarti potensi pengembalian yang lebih rendah.

Menentukan sikap risiko individu mungkin sulit karena sikap risiko individu dapat bergantung pada sejumlah besar faktor. Jadi, penasihat keuangan mungkin bertanya tentang hal-hal seperti usia individu, pendapatan, status perkawinan, hutang, atau tabungan untuk mengumpulkan pemahaman yang kuat tentang klien mereka.

Perusahaan

Dalam kasus perusahaan, penasihat keuangan dapat membantu memberikan perspektif netral kedua tentang pengembangan perusahaan Pengembangan Perusahaan Pengembangan perusahaan adalah grup di perusahaan yang bertanggung jawab atas keputusan strategis untuk menumbuhkan dan merestrukturisasi bisnisnya, membangun kemitraan strategis, terlibat dalam merger & akuisisi ( M&A), dan / atau mencapai keunggulan organisasi. Corp Dev juga mengejar peluang yang memanfaatkan nilai platform bisnis perusahaan. proyek. Misalnya, jika perusahaan sedang mempertimbangkan untuk memperluas operasinya dengan membangun pabrik baru, penasihat keuangan dapat membantu menilai profitabilitas proyek secara mandiri.

Setelah penilaian penasihat selesai, mereka dapat mempresentasikan temuan mereka kepada manajemen perusahaan dengan tujuan bahwa analisis mereka akan memberikan pendapat kedua yang berharga bagi kepemimpinan perusahaan.

Gaji Penasihat Keuangan

Di Kanada, kisaran kompensasi sangat luas untuk penasihat keuangan, dengan gaji pokok mulai dari $ 30.000 hingga lebih dari $ 100.000.

Kebanyakan penasihat keuangan juga diberi kompensasi dengan bonus yang dibayarkan jika tujuan kinerja tertentu tercapai. Beberapa penasihat juga diberi kompensasi berdasarkan komisi jika mereka menginvestasikan uang klien mereka dalam dana terkelola tertentu. Seperti banyak profesi terkait keuangan lainnya, pengalaman yang relevan dihargai. Ini berarti bahwa manajer yang telah berpraktik selama bertahun-tahun biasanya adalah orang-orang yang berada di ujung spektrum pendapatan yang lebih tinggi.

Memperoleh sebutan seperti piagam CFA CFP® vs CFA® CFP vs CFA: jalur mana yang harus dipilih? Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP) dan Chartered Financial Analyst (CFA) adalah dua sebutan yang paling banyak dibicarakan di bidang keuangan. Keduanya melayani minat yang berbeda, dan kandidat pada akhirnya akan melakukan pekerjaan yang berbeda sifatnya atau gelar MBA dapat membantu mempercepat kemajuan seseorang menaiki tangga karier. Banyak perusahaan keuangan juga mensyaratkan batas IPK minimum tertentu untuk lulusan baru, yang berarti bahwa nilai yang sangat baik adalah suatu keharusan.

Penasihat Keuangan untuk Perusahaan

Masa Depan Penasihat Keuangan

Seiring kemajuan teknologi, semakin banyak "robo-advisor" yang digunakan oleh perusahaan. Penasihat Robo adalah program otomatis yang menafsirkan informasi pengguna menggunakan algoritme canggih dan membuat portofolio investasi yang diarahkan ke tujuan keuangan spesifik klien.

Program semacam itu mengotomatiskan proses pengumpulan dan penafsiran informasi, yang berarti bahwa program tersebut dapat menyelesaikan pekerjaan sebagai penasihat keuangan dalam waktu yang singkat dan biaya yang lebih sedikit. Penasihat Robo dapat menjadi ancaman nyata bagi penasihat keuangan jika teknologi terus berkembang dan algoritme menjadi semakin akurat.

Meskipun demikian, ada banyak kekhawatiran tentang seberapa dapat dipercaya penasehat robo. Banyak orang masih ingin tahu bahwa uang mereka dikelola oleh orang sungguhan yang dapat mereka ajak bicara dan berkomunikasi, bukan oleh komputer. Namun, di dunia di mana penasihat keuangan dan manajer investasi jarang mengalahkan indeks pasar, hal itu menjadi kurang menjadi perhatian.

Sumber daya tambahan

Finance adalah penyedia resmi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Certification. Bergabunglah dengan 350.600+ siswa yang bekerja untuk perusahaan seperti Amazon, JP Morgan, dan program sertifikasi Ferrari, yang dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk terus mempelajari dan mengembangkan pengetahuan Anda tentang analisis keuangan, kami sangat merekomendasikan sumber daya tambahan di bawah ini:

  • Demografi Demografi Demografi mengacu pada karakteristik sosio-ekonomi dari populasi yang digunakan bisnis untuk mengidentifikasi preferensi produk dan perilaku pembelian pelanggan. Dengan ciri pasar sasaran mereka, perusahaan dapat membangun profil untuk basis pelanggan mereka.
  • Personal Banker Job Description Personal Banker Job Description Bankir pribadi menawarkan bantuan dalam mengelola dan mengawasi kebutuhan keuangan rekening bank pribadi klien. Rincian Uraian Pekerjaan Personal Banker termasuk Membantu pelanggan dalam membuka, mengelola dan mengoptimalkan rekening bank mereka dan produk lainnya, mengejar prospek dan calon pelanggan
  • Keuangan Pribadi Keuangan Pribadi Keuangan pribadi adalah proses perencanaan dan pengelolaan aktivitas keuangan pribadi seperti peningkatan pendapatan, pengeluaran, tabungan, investasi, dan perlindungan. Proses pengelolaan keuangan pribadi seseorang dapat diringkas dalam anggaran atau rencana keuangan.
  • Pengembalian Investasi Pengembalian Investasi (ROI) Pengembalian Investasi (ROI) adalah ukuran kinerja yang digunakan untuk mengevaluasi pengembalian investasi atau membandingkan efisiensi investasi yang berbeda.

Direkomendasikan

Apakah Margin Kontribusi?
Apa itu Eksternalitas Negatif?
Apakah Model Tiga Faktor Fama-Prancis itu?