Fidelity Investments adalah perusahaan pengelola investasi milik swasta yang didirikan pada tahun 1946 sebagai perusahaan reksa dana. Fidelity kini menawarkan berbagai layanan termasuk distribusi dana dan saran investasi, pengelolaan kekayaan Pengelolaan Kekayaan Pribadi Pengelolaan kekayaan pribadi adalah praktik investasi yang melibatkan perencanaan keuangan, pengelolaan pajak, perlindungan aset, dan layanan keuangan lainnya untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi (HNWI) atau terakreditasi investor. Manajer kekayaan pribadi menciptakan hubungan kerja yang erat dengan klien kaya untuk membantu membangun portofolio yang mencapai tujuan keuangan klien. , asuransi jiwa, layanan pensiun, serta eksekusi dan izin sekuritas. Ini mengelola ekuitas. Ekuitas Pemegang Saham Ekuitas (juga dikenal sebagai Ekuitas Pemegang Saham) adalah akun di perusahaan 'Neraca yang terdiri dari modal saham ditambah laba ditahan. Ini juga mewakili nilai sisa aset dikurangi kewajiban. Dengan mengatur ulang persamaan akuntansi asli, kita mendapatkan Ekuitas Pemegang Saham = Aset - Kewajiban, pendapatan tetap, dan reksa dana campuran Reksa dana Reksa dana adalah kumpulan uang yang dikumpulkan dari banyak investor untuk tujuan investasi di saham, obligasi, atau sekuritas lainnya. . Reksa dana dimiliki oleh sekelompok investor dan dikelola oleh para profesional. Pelajari tentang berbagai jenis dana, cara kerjanya, serta manfaat dan pengorbanan berinvestasi di dalamnya untuk investor individu, bisnis, penasihat keuangan, dan investor institusi.kita mendapatkan Ekuitas Pemegang Saham = Aset - Liabilitas, pendapatan tetap, dan reksa dana campuran Reksa dana Reksa dana adalah kumpulan uang yang dikumpulkan dari banyak investor untuk tujuan investasi di saham, obligasi, atau sekuritas lainnya. Reksa dana dimiliki oleh sekelompok investor dan dikelola oleh para profesional. Pelajari tentang berbagai jenis dana, cara kerjanya, serta manfaat dan pengorbanan berinvestasi di dalamnya untuk investor individu, bisnis, penasihat keuangan, dan investor institusi.kita mendapatkan Ekuitas Pemegang Saham = Aset - Kewajiban, pendapatan tetap, dan reksa dana campuran Reksa dana Reksa dana adalah kumpulan uang yang dikumpulkan dari banyak investor untuk tujuan investasi di saham, obligasi, atau sekuritas lainnya. Reksa dana dimiliki oleh sekelompok investor dan dikelola oleh para profesional. Pelajari tentang berbagai jenis dana, cara kerjanya, serta manfaat dan pengorbanan berinvestasi di dalamnya untuk investor individu, bisnis, penasihat keuangan, dan investor institusi.serta manfaat dan pengorbanan berinvestasi di dalamnya untuk investor individu, bisnis, penasihat keuangan, dan investor institusi.serta manfaat dan pengorbanan berinvestasi di dalamnya untuk investor individu, bisnis, penasihat keuangan, dan investor institusi.
Berbasis di Boston, Massachusetts, ini adalah salah satu firma manajemen investasi terbesar di Amerika Serikat, dengan lebih dari 26 juta pelanggan, total aset pelanggan $ 6,5 triliun, dan lebih dari $ 2,4 triliun aset global yang dikelola.
Boston Skyline dan Distrik Keuangan
Sejarah Investasi Fidelity
Fidelity Fund didirikan pada tahun 1930, setahun setelah jatuhnya pasar saham tahun 1929 dan sebelum Depresi Hebat tahun 1933. Dana tersebut terus beroperasi hingga tahun 1943 ketika diakuisisi oleh pengacara yang berbasis di Boston Edward C. Johnson II. Pada saat itu, dana tersebut melaporkan aset kelolaan senilai $ 3 juta. Pada tahun 1946, Johnson II mendirikan Fidelity Management and Research Company, sekarang Fidelity Investments, untuk menjadi penasihat investasi di Fidelity Fund. Saat menjalankan dana tersebut, tujuan Johnson adalah membeli saham dengan potensi pertumbuhan, dan tidak harus saham blue-chip.
Berinvestasi di Saham Spekulatif
Pada awal 1950-an, Johnson menyewa Gerry Tsai, seorang imigran muda dari Shanghai, China, untuk membantunya menjalankan Fidelity Fund sebagai analis saham. Tsai memulai dengan membeli saham spekulatif seperti Xerox dan Polaroid. Penampilannya yang mengesankan di pasar saham membuatnya terkenal di kalangan investor, dan dalam 10 tahun, Gai menumbuhkan aset dana kelolaannya hingga lebih dari $ 1 miliar. Saat reksa dana mengalami pertumbuhan yang tinggi, Johnson II membawa putranya Ned Johnson III untuk mengelola Dana Tren yang baru didirikan. Johnson III, lulusan Universitas Harvard, memperluas dananya menjadi salah satu dana pertumbuhan terbaik di Amerika Serikat pada tahun 1965.
Periode Pertumbuhan Agresif
Amerika Serikat mengalami pertumbuhan ekonomi pada 1960-an, begitu pula Fidelity Fund. Dana tersebut memanfaatkan kesempatan untuk berekspansi ke sektor lain dengan mendirikan anak perusahaan lain. Beberapa anak perusahaan ini termasuk Magellan Fund (reksa dana) pada tahun 1962, FMR Investment Management Services Inc. (rencana pensiun perusahaan) pada tahun 1964, Rencana Fidelity Keogh (rencana pensiun untuk bisnis wiraswasta) pada tahun 1967, Fidelity International (investasi asing) di 1968, dan Fidelity Service Company (akun pelanggan di rumah) pada 1969.
Johnson III mengambil alih dari Johnson II sebagai CEO dan Presiden
Pada tahun 1972, Johnson III naik menjadi Presiden Fidelity Investments, posisi yang sebelumnya dipegang oleh ayahnya. Dia mengambil alih kepemimpinan pada saat pasar bergejolak, dan investor beralih ke investasi yang lebih aman. Aset Fidelity Investments turun 30% menjadi $ 3 miliar selama dua tahun pertama kepemimpinan Ned. Sebagai tanggapan, Ned beralih ke pasar uang dengan mendirikan Fidelity Daily Income Trust (FIDIT). Dana tersebut adalah yang pertama menawarkan penulisan cek, dan pelanggan juga mendapat manfaat dari memiliki likuiditas yang sama dengan rekening tabungan. Ned menjadi Presiden dan CEO Fidelity Investments pada tahun 1977 ketika ayahnya pensiun. Dia menjabat di posisi ini hingga 2014, ketika putrinya, Abby Johnson, mengambil alih kepemimpinan perusahaan.
Operasi Investasi Fidelity
Fidelity Investments menjalankan beberapa bisnis, dengan yang utama adalah reksa dana dan layanan perantara. Divisi reksa dana terdiri dari tiga divisi - divisi ekuitas, berpenghasilan tinggi, dan pendapatan tetap. Perusahaan tersebut mengoperasikan Fidelity Contrafund, reksa dana non-indeks terbesar di Amerika Serikat, dengan aset lebih dari $ 107,4 miliar. Fidelity Investments juga memiliki Fidelity Magellan, yang pernah dikelola oleh mantan CEO dan Presiden Ned Johnson. Fidelity Magellan mengelola aset dengan total $ 15,5 miliar.
Layanan Pialang Investasi Fidelity
Selain reksa dana, Fidelity Investments juga mengoperasikan perusahaan pialang, melayani klien di lebih dari 140 lokasi di Amerika Serikat. Perusahaan ini pertama kali meluncurkan layanan perantara diskon pada tahun 1978 ketika pemerintah menghapuskan komisi perantara suku bunga tetap pada tahun 1975. Fidelity menyediakan layanan perantara melalui anak perusahaannya, National Financial Services LLC. Anak perusahaan tersebut bekerja dengan perantara pedagang efek, penasihat investasi terdaftar, dan firma investasi untuk menawarkan kliring perantara, dukungan back office, dan produk perangkat lunak untuk perusahaan jasa keuangan. Pada 30 September 2015, National Financial melaporkan lebih dari $ 5 triliun aset yang dikelola.
Layanan Rencana Pensiun Investasi Fidelity
Fidelity Investments menawarkan layanan rencana pensiun 401 (K) melalui anak perusahaannya Fidelity Personal, Workplace and Institutional Services (PWIS). Anak perusahaan mencatatkan lebih dari $ 1,4 triliun aset dalam administrasi dan $ 32 miliar dalam aset iuran pasti per 30 September 2015. Selain perencanaan pensiun, PWIS juga menawarkan administrasi rencana saham, layanan pencatatan, administrasi pensiun, dan administrasi rencana kesehatan dan kesejahteraan .
Fidelity Investments Donor-Advised Fund
Fidelity Investments juga menjalankan Fidelity Charitable, dana nasehat donor komersial pertama. Dana tersebut didirikan pada tahun 1991, kemudian berkembang menjadi organisasi amal terbesar dengan sumbangan dari masyarakat. Para donor mendapatkan bunga atas investasi mereka dalam dana tersebut sampai distribusi diberikan kepada penerima manfaat. Sebagian besar donor lebih memilih dana yang disarankan oleh donor karena mereka dapat memberi lebih banyak untuk amal dan mendapatkan bunga sebelum sumbangan mereka diberikan kepada penerima.
Manajemen Investasi Fidelity
Karena Fidelity Investments adalah bisnis keluarga, perusahaan dipimpin oleh anggota keluarga Johnson sejak didirikan. Abigail (Abby) Pierrepoint Johnson adalah ketua, presiden, dan CEO Fidelity Investments saat ini. Abby menjadi presiden dan CEO pada 2014 dan ketua pada 2016, setelah ayahnya, Ned Johnson, pensiun dari dinas aktif. Dia bergabung dengan Fidelity pada tahun 1988 sebagai analis dan manajer portofolio sebelum diangkat menjadi peran eksekutif di Fidelity Management and Research pada tahun 1997.
Pada 20 Maret 2013, keluarga Johnsons memiliki 49% saham di perusahaan. Abby memiliki sekitar 24,5% saham perusahaan dan mencatatkan kekayaan bersih $ 20 miliar per Januari 2018. Dia mengelola lebih dari 45.000 karyawan secara global dan semua CEO dari anak perusahaan Fidelity melapor kepadanya.
Sumber artikel: //www.fidelity.com/
Bacaan Terkait
Keuangan adalah penyedia terkemuka kursus pemodelan keuangan bagi para profesional penelitian investasi. Untuk membantu Anda memajukan karier Anda, lihat sumber daya tambahan berikut ini:
- Manajemen Portofolio Karir Manajer Portofolio Manajer portofolio mengelola portofolio investasi menggunakan proses manajemen portofolio enam langkah. Pelajari dengan tepat apa yang dilakukan manajer portofolio dalam panduan ini. Manajer portofolio adalah profesional yang mengelola portofolio investasi, dengan tujuan mencapai tujuan investasi klien mereka.
- Riset Ekuitas Tinjauan Karir Tinjauan Riset Ekuitas Profesional riset ekuitas bertanggung jawab untuk menghasilkan analisis, rekomendasi, dan laporan tentang peluang investasi yang mungkin diminati oleh bank investasi, institusi, atau klien mereka. Divisi Riset Ekuitas adalah sekelompok analis dan rekan. Panduan ikhtisar penelitian ekuitas ini
- Pemain Utama di Pasar Modal Pemain Utama di Pasar Modal Pada artikel ini, kami memberikan gambaran umum tentang para pemain kunci dan perannya masing-masing di pasar modal. Pasar modal terdiri dari dua jenis pasar: primer dan sekunder. Panduan ini akan memberikan gambaran umum dari semua perusahaan besar dan karir di pasar modal.
- Sertifikasi Analis Model Keuangan Sertifikasi FMVA® Bergabunglah dengan 350.600+ siswa yang bekerja untuk perusahaan seperti Amazon, JP Morgan, dan Ferrari
